liquidität ist gelassenheit selektives factoring das finanzierungsmittel der zukunft
Post on 11-Jan-2016
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Liquidität ist GelassenheitSelektives Factoring
Das Finanzierungsmittel der Zukunft
2
Inhalte
Basel II: Zielsetzung für Unternehmen, Konsequenzen
Wesentliche Ratingkriterien
Liquiditätssituation
Die Skonto AG: Die Idee
Leistungsportfolio und Mehrwert
Kontakt
3
Basel II
Konsequenzen für Ihr Unternehmen durch Basel II:
aufgrund externer Richtlinien veränderte Kreditvergabeentscheidung (restriktive Kreditvergabe durch Banken)
Keine Risikobereitschaft durch Kreditinstitute
zunehmende Anforderungen an Unternehmenstransparenz
Intensivierte Kommunikation Unternehmen – Bank
i.d.R. steigende Kapitalkosten
Konsequenzen
4
Basel II
ANFORDERUNG FÜR DEN MITTELSTAND:
Verbesserung der Finanzierungsstruktur durch Factoring
„fit für Rating“
Etablierung erforderlicher Planungs- und Steuerungssysteme
Unterstützung des Unternehmers durch externes Controlling
Präsentation des Unternehmens gegenüber der Bank
Konsequenzen
5
AA
A
AA
+
AA
AA
-
A+
A A-
BB
B+
BB
B
BB
B-
BB
+
BB
-
B+
B B-
CC
C
BB
0
25
20
15
10
5
Anteil in %
Verbesserung des eigenen Ratings
durch aktive Beeinflussung
Basel II
Zielsetzung für Unternehmen
6
Wesentliche
BRANCHEN- UND ENTWICKLUNGSUMFELD: Branchensituation Marktstellung Zukunftsaussichten
FÜHRUNGS- UND KOMMUNIKATIONSSTRUKTUR: Management Controlling Risikostrategie
LIQUIDITÄTSSITUATION: Eigenkapitalstruktur Finanzstruktur Zahlungsverhalten
ca. 1/3 im Rahmen der Ratinggewichtung
ca. 1/3 im Rahmen der Ratinggewichtung
ca. 1/3 im Rahmen der Ratinggewichtung
weniger beeinflussbar
aktiv
beeinflussbar
aktiv
beeinflussbar
Ratingkriterien
7
Bilanzverkürzung durch Verkauf von Forderungen und Abbau vonFremdkapital und damit Verbesserung der Eigenkapitalquote
Beeinflussung der Finanzierungsstruktur
Liquiditäts-
AKTIVA PASSIVA
situation
8
Anzahl der Geschäftspartner
Liquidität
Idee
Finanzierung… vom Einkauf bis zur Forderung
Selektiv
Abgesichert und einfach zu nutzen
Standard:Bis zu 130.000 EUR je Einzelforderung
Feste kalkulierbare Losgröße
9
Leistungsportfolio
Kleine und mittelständische Unternehmen
Selektives Factoring
Zahlungsziel-Verlängerung
Mit Forderungen
bezahlt
Finanzierung nach Maß
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Selektives
Factoring
Vor Erstellung der Rechnung
Bonitäts-Check Ihres Kunden
Liquidität durch Ihre RechnungRechnung an Ihren Kunden (Original)
Rechnung an den Abrechnungs-ServiceDer Skonto AG (Kopie per Fax od. Mail)
Kaufpreis-Vorauszahlung 80 % an Sie abzgl. Skonto Gebühr
Nach Zahlung durch Ihren KundenAuszahlung des 20 % - igen Sicherheits-Einbehalts an Sie
Arbeitstage
1
1
1
1
11
Zahlungsziel-
Aktuelle Situation
Ihr Zahlungsziel 10 Tage 3 % - 30 Tage netto
Selektion und Bonitätsprüfung Ihrer Kreditoren
Start des selektiven Factoring
Ansprache Ihrer Kreditoren
Ziel:
Ihr neues
Zahlungsziel
60 Tage netto
Vorteile:Für Sie längeres Zahlungsziel ohne zusätzliche KostenFür Ihre Lieferanten kurzfristige Liquidität (i. d. R. 3 Tage nach Rechnungsstellung)
Verlängerung
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Mit Forderungen
bezahlen
1) Ihr Lieferant ist Kunde der Skonto AG... und reicht an unseren Abrechnungs-Service eine Forderung an Ihr Unternehmen ein.
2) Sie haben die Wahl
Erste MöglichkeitSie nutzen Ihre Liquidität und überweisen den Rechnungsbetrag:
Zweite MöglichkeitSie nutzen unser selektives Factoring zur Bezahlung und schonen dadurch Ihre Liquidität.
Verrechnung… Ihrer Verbindlichkeit mit einer eingereichten Rechnung aus einem separaten Geschäftsvorfall.
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Finanzierung
Finanzieren Sie mit der Skonto AG. Selektiv.
Einkauf Verkauf
Lager Produktion Lager
Die Möglichkeiten sind vielfältig und orientieren sich an Ihren Bedürfnissen. Wichtig ist, dasswir ins Gespräch kommen. Gemeinsam erschließen wir Finanzierungsmöglichkeiten, die Ihren unternehmerischen Freiraum erhalten oder steigern sollen und unseren Sicherheits- und Effizienz-Kriterien entsprechen. Von der Finanzierung Ihres Einkaufs, also auch Ihrer Lager-bestände, bis zur Erhöhung Ihrer Liquidität durch Finanzierung Ihres Verkaufs.
nach Maß
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Ihr Nutzen
Kleine undmittelständische
Unternehmen
Voller Erhalt oder Steigerung der Autonomie
Bilanzverkürzung für höhere Eigenkapitalquote
Hundertprozentige Absicherung der Forderungen
Möglichkeit zur Finanzierung von Wachstum
Bonitätsinformation für das Unternehmens-Image
Flexible Anwendung
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Die Zusammen-
arbeit
ca. 4 Arbeitstage
Bonitätsprüfung
(Auskunftei & Kreditversicherer)
Vereinbarung Kooperations-vertrag
Start der Zusammen-arbeit
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Das
Wesentliche
Liquidität,wenn Sie sie
benötigen
Sicherheit,zu 100 %
Entlastung,im Forderungs-management
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Die Konditionen
Für kürzere Laufzeiten, die sich beim Ankauf einer Forderung oder bei vorzeitiger Zahlung durch den belieferten Kunden ergeben, erhalten Sie eine Vergütung von 0,1% pro 5-Tages-Periode. Die Bruttoforderung wird zu 80% i.d.R innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt. Die restlichen 20% ggf. gekürzt um Erlösschmälerungen nach Zahlungseingang durch den belieferten Kunden.Die Skontokondition bemisst sich an dem Ihrem jeweiligen Kunden eingeräumten maximalen Zahlungsziel und berücksichtigt hierbei die jeweilige Restlaufzeit bis zur Zahlungsfälligkeit.
Maximales Restzahlungsziel der jeweils
angekauften Forderung
Skontoabzug
(jeweils zuzüglich Mehrwertsteuer)
30 Tage
45 Tage
60 Tage
3,00%
3,60%
4,20%
4.90%75 Tage
90 Tage 5,85%
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Kontakt
Die Skonto AGCampusSeilersee
Reiterweg 26 aD-58636 Iserlohn
www.die.skonto.ag
Michael WipplingerVertriebsleiter Phone: +49 (0) 2371 78847-0Fax: +49 (0) 2371 78847-22Mobil: +49 (0) 151 54667515Mail: info@die.skonto.ag
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Wir bedanken uns für Ihre Aufmerksamkeit
und stehen Ihnen für weitere Fragen gerne
zur Verfügung.
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