strategie erfolgreich: milliardengewinn und dividende · 2016-11-21 · durch neue...
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Strategie erfolgreich:
Milliardengewinn und Dividende Bilanzpressekonferenz 2016/vorläufige und untestierte Ergebnisse
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
1,1 Milliarden Nettoergebnis in Euro
20 Cent/Aktie Dividende
12,0 Prozent Kernkapitalquote (CET 1)
1
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Aktivseite
(Mrd. Euro)
Passivseite
(Mrd. Euro)
Finanzanlagen,
Handelsaktiva,
und Rest
Kredite an Banken
Klumpenkredite
(CRE, Schiffe,
CM)
Granulare Kredite
(PC, MSB, M-Bank)
und Barreserve
Handelspassiva
und Rest
Kapitalmarkt-
Funding* und
Klumpeneinlagen
(CM, Banken)
Granulare Einlagen
(PC, MSB, M-Bank)
Eigenkapital
* Verbriefte Ver-
bindlichkeiten
Loan-to-Deposit Ratio
2007:
180,9 %
2015:
81,8 %
2
2007 2015
533 617
20 %
17 %
12 %
51 %
34 %
14 %
46 %
6 %
2007 2015
533 617
12 %
54 %
31 %
3 %
37 %
25 %
32 %
6 %
Qualität der Bilanzstruktur seit 2007 substanziell verbessert
Viele 2016er-Ziele bereits frühzeitig erreicht
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Ziele 2016 2015
Basel-3-CET-1
(vollständige Anwendung) 12,0 % > 10 %
Leverage Ratio
(vollständige Anwendung) 4,5 % ~ 4 %
Volumen, NCA
(CRE & Ship Finance) 19 Mrd. Euro ~ 20 Mrd. Euro
Netto-RoE, Kernbank
(nach Steuern) 8,1 % > 10 %
CIR, Kernbank 72 % ~ 60 %
3
Stabile Bank mit erfolgreichem Geschäftsmodell
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Privatkunden
Klare Strategie und
profitables Wachstum
Corporates & Markets
Erfolgreiche internationale
Aufstellung
Mittelstandsbank
Central &
Eastern Europe
Eine der innovativsten
Online- und Mobile-
Banken der Welt
4
Nummer 1 beim
deutschen Mittelstand
Operatives Ergebnis mehr als verdoppelt –
Nettoergebnis über 1 Mrd. Euro
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Operatives Ergebnis
(Mio. Euro)
Nettoergebnis
(Mio. Euro)
2014 2015
1.909
689
2014 2015
1.062
266
5
Erträge und Risikovorsorge weiter verbessert
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Erträge
(Mio. Euro)
Risikovorsorge
(Mio. Euro)
Kosten
(Mio. Euro)
2014 2015 2014 2015 2014 2015
9.762 8.762
6.929
7.157
204
6.953
696
1.144
Europäische Bankenabgabe,
Währungseffekte
6
Kernkapitalquote deutlich gesteigert
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Basel-3-CET-1
(vollständige Anwendung, %)
Leverage Ratio
(vollständige Anwendung, %)
2014 2015
12,0
9,3
2014 2015
4,5 3,6
7
Privatkunden mit starker Entwicklung –
MSB auf anhaltend hohem Niveau
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Privat-
kunden
(Op. Erg.
Mio. Euro)
Mittel-
stands-
bank
(Op. Erg.
Mio. Euro)
Corpo-
rates &
Markets
(Op. Erg.
Mio. Euro)
Central
&
Eastern
Europe
(Op. Erg.
Mio. Euro)
2013 2014 2015
221
455
751
777 675
610
2013 2014 2015
2013 2014 2015
2013 2014 2015
1.118 1.224 1.062
260
364 346
8
Privatkunden: starkes Wachstum bei Kunden, Assets und Erträgen
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Provisionsüber-
schuss um mehr
als 11 % gesteigert
Deutlicher Anstieg beim Neugeschäft
mit Baufinanzierungen um 18 % und
Konsumentenkrediten um 27 %
Rund 286.000
Nettoneukunden
im Jahr 2015 und
rund 819.000 seit
Ende 2012
9
Mittelstandsbank: anhaltend auf hohem Niveau
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Kundenfokus
durch neue
Vertriebsstruktur
erhöht
Kreditvolumen um 4 % gesteigert,
in schwierigem Marktumfeld
Kundenzufriedenheit
beim deutschen
Mittelstand nochmals
verbessert
10
Central & Eastern Europe: M-Bank setzt Wachstumsstory fort
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Kreditvolumen um 7 % und
Einlagenvolumen um 17 %
weiter gesteigert
400.000 Netto-
neukunden im Jahr
2015 gewonnen
Starke Geschäfts-
entwicklung in
zunehmend
herausforderndem
Marktumfeld
11
Corporates & Markets: stabile Ertragsentwicklung
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Industrialisierung von
Prozessen durch
Centres of
Competence
Bester Broker für
deutsche Werte im
vierten Jahr in Folge
2 Mrd. Euro Ertragsniveau dank
diversifiziertem Geschäftsmodell
und Fokus auf Kernkompetenzen
12
NCA-Portfolio um rund 100 Mrd. Euro reduziert
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
Ship Finance Commercial Real Estate Public Finance
Q3 2012 2013 2014 2015
160
116
84
44
10
8
63
Hinweis: Aufgrund von Rundungen können sich bei Summenbildungen Abweichungen ergeben. 13
Assets von hoher Qualität gehen auf Kernbank über
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016
NCA
(Mrd. Euro)
44
10
8
63
Asset & Capital Recovery Unit
(Mrd. Euro)
18
~ 9 ~ 3 ~ 6
Kernbank
(Mrd. Euro)
46
~ 36
~ 7
~ 3 Assets
mit hoher
Qualität
Verbleibende Assets (weniger als 4 % der Konzernbilanzsumme)
14 Hinweis: Aufgrund von Rundungen können sich bei Summenbildungen Abweichungen ergeben.
Die Zahlen basieren auf dem Restatement.
Ship Finance Commercial Real Estate Public Finance
Ausblick
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016 15
Strategie konsequent umsetzen und Marktanteil in den
Kernbanksegmenten weiter steigern
Konzern-
ergebnis aus heutiger Sicht leicht
über Vorjahr
Risiko-
vorsorge wegen geringerer
Auflösungen mit
moderatem Anstieg
Kosten
stabil halten jenseits zusätzlicher nicht beeinflussbarer
Faktoren durch externe Abgaben
Martin Blessing, Stephan Engels I Frankfurt I 12. Februar 2016 16
Für weitere Informationen stehen Ihnen zur Verfügung: Alexander Cordes
Leiter Externe Kommunikation Finanzen & Strategie
T: +49 69 136-42764
Mail: alexander.cordes@commerzbank.com
Bettina Storck
T: +49 69 136-81673
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Karsten Swoboda
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