cas senior financial consultant
DESCRIPTION
Certificate of Advanced Studies Senior Financial Consultant an der HWZ Hochschule für Wirtschaft ZürichTRANSCRIPT
SENIOR FINANCIAL CONSULTANT Wealth Management für die Generation 50+
Certificate of Advanced Studies (CAS)
Mitglied der Zürcher Fachhochschule
« ICH WÜNSCHTE, DASS MEIN LIEBER KARL MEHR ZEIT DAMIT VERBRACHT HÄTTE, KAPITAL ANZUHÄUFEN, STATT NUR DARÜBER ZU SCHREIBEN»
Jenny Marx (Ehefrau von Karl Marx)
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Die Generation 50+ sieht sich mit ganz unterschiedli-
chen Lebenssituationen konfrontiert. Stichworte
sind: Patchwork-Familie, Früh- oder Spätpensio-
nierung, Unternehmensnachfolge, Immobilien im In-
und Ausland, Wohnsitzverlagerung ins Ausland etc.
Der Unterschied zu früheren Generationen ist insbe-
sondere durch folgende Merkmale charakterisiert:
n Ansparen grosser Vermögen und Vererbung an
Nachfolgegenerationen
n Privatleben durch Lebensabschnitte geprägt
(Konkubinat, Heirat, Scheidung etc.)
n Höheres Bildungsniveau und höhere Erwar-
tungen an die Beratungskompetenz
Es sind die «Babyboomers», die in den nächsten
20 Jahren in den Ruhestand gehen und Nachfol-
geregelungen benötigen. Gefragt sind deshalb
Beraterinnen und Berater, die mit vernetzten
Finanzfragen vertraut sind und ihre Kunden in die-
ser wichtigen Lebensphase mit hoher Fach- und
Sozialkompetenz begleiten können.
Das Wissen um die vielfältigen finanziellen Frage-
stellungen eröffnet Finanzberaterinnen und Finanz-
beratern interessante Chancen, die attraktive
Kundengruppe für sich zu gewinnen. Reiner Pro-
dukteverkauf und umsatzabhängige Entschädi-
gungsmodelle gehören zunehmend der Vergang-
enheit an. Gefragt sind deshalb Beraterinnern
und Berater, die mit vernetzten Finanzfragen
vertraut sind und sich durch hohe Fach- und So-
zialkompetenz auszeichnen.
Unser Certificate of Advanced Studies (CAS) Sen-
ior Financial Consultant richtet sich explizit an
Finanzberaterinnen und Finanzberater, die Privat-
kunden im Alterssegment 50+ beraten und
begleiten.
Ihr Nutzen
Mit dem CAS Senior Financial Consultant ver-
fügen Sie über:
n Die Beratungskompetenzen für anspruchsvolle
Kunden im Alterssegment 50+
n Kenntnisse über sämtliche relevanten Fach-
themen in der umfassenden Finanzberatung
n Methodische und soziale Kompetenzen für
eine nachhaltige Kundenbetreuung
Zudem erhalten Sie an der HWZ Hochschule für
Wirtschaft Zürich ein auf die aktuellen Markt- und
Kundenbedürfnisse ausgerichtetes Ausbildungs-
konzept und arbeiten mit ausgewiesenen Ex-
perten zusammen, die grosse fachkundige Be-
ratungskompetenz mitbringen.
ERFOLGSFAKTOREN FÜR SIEDie Nachfrage nach Beratungsdienstleistungen wird insbesondere für das Kundensegment 50+ immer wichtiger. Viele Privatkunden haben mit Blick auf ihre Pensionierung verstärkt das Bedürfnis, sich in finanziellen Fragen beraten zu lassen. Das Beratungspotenzial nimmt aufgrund der demografischen Situation in den nächsten Jahren in diesem Kundensegment zu. Die sich daraus ergebenden Herausforderungen zu meistern, ist Teil des Studiengangs CAS Senior Financial Consultant.
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Der CAS Senior Financial Consultant umfasst 14 Un-
terrichtstage. Die Teilnehmenden erhalten zusätz-
lich zum Präsenzunterricht einen webbasierten Zu-
gang zu einer Vielzahl von Skripts und Lernvideos.
Der Studiengang schliesst mit einer Prüfung ab.
Erfolgreiche Kandidatinnen und Kandidaten er-
halten ein Hochschulzertifikat, welches sie qualifi-
ziert, anspruchsvolle Privatkundenberatungen er-
folgreich durchzuführen.
Die Absolventinnen und Absolventen
n erkennen die vernetzten Kundenbedürfnisse im
Rahmen einer umfassenden Finanzberatung.
n sind sich bewusst, dass Empfehlungen und
Massnahmen in den verschiedenen
Finanzbereichen Wechselwirkungen auslösen.
n zeichnen sich durch eine überdurchschnittliche
Fach-, Sozial- und Methodenkompetenz für
den Praxiseinsatz im Kundensegment 50+ aus.
n erstellen selbstständig auf die individuellen
Kundenbedürfnisse abgestimmte Finanz-
planungskonzepte.
n sind in der Lage, falls nötig Spezialisten
beizuziehen, zu instruieren und zu überwa-
chen.
n sind fähig, Empfehlungen möglichst ver-
ständlich und umfassend für den Kunden
darzulegen.
n erzielen durch einen methodischen Beratungs-
ansatz eine höhere Kundenzufriedenheit und
erhöhen die Wahrscheinlichkeit von
Geschäftsabschlüssen.
INHALT DES STUDIUMSIm CAS Senior Financial Consultant werden sowohl Fach- als auch Methoden- und Sozialkompetenzen vermittelt. Die Teilnehmenden werden befähigt, ausgehend von unterschiedlichen Kundensituationen, individuelle Lösungen zu entwickeln und gemeinsam mit dem Kunden die sich daraus ergebenden Handlungsoptionen hinsichtlich ihrer unterschiedlichen Konsequenzen zu diskutieren, zu beurteilen und anschliessend umzusetzen.
Ablauf des Studiums
Fach-kompetenzen
Methoden-kompetenzen
Sozial-kompetenzen
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k-of
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den
50+
Nachlass- und Vorsorgeplanung
FinanzberatungEntrepreneurs
Pensions-planung
Portfolio-management
InternationaleAspekte
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Einsatz von Fallstudien und
Living cases
Beratungskompetenz, Verhandlungsgeschick, Konfliktfähigkeit und Einfühlungsvermögen bei komplexen Verhandlungen.
Einsatz von Fallstudien und
Living cases
Einsatz von Fallstudien und
Living cases
Einsatz von Fallstudien und
Living cases
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Um eine ganzheitliche Beratung erfolgreich
abzuschliessen, zeichnet sich der Senior Fi-
nancial Consultant durch hohe Fach- sowie
Sozialkompetenz aus.
Im Vergleich zur klassischen Anlageberatung ste-
hen beim Senior Financial Consultant das Erfas-
sen und die Analyse der gesamten Kundensitua-
tion im Vordergrund. Der Berater weist ein
fundiertes Wissen in Bezug auf unterschiedliche
Themen wie Anlagen, Steuern, Vorsorge und recht-
liche Rahmenbedingungen auf. Er weiss diese zu
verknüpfen und ist in der Lage, den Kunden bei
Bedarf Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen
und die erforderlichen Massnahmen umzusetzen.
Nebst der vorhandenen Fachkompetenz steht bei
der Weiterbildung zum Senior Financial Consul-
tant die Fähigkeit im Vordergrund, ein strukturier-
tes Beratungsgespräch zu führen und zu einem
erfolgreichen Abschluss zu bringen.
KundeSenior
Financial Consultant
Verpflich-tungen
Vermögens-bildung
Anlagen Vermögens-verzehr
Steuern
Vorsorge
Erbrecht
Analy
se
Handlungsoptionen
Umsetzung
«Es braucht als Kundenberater extrem viel Einfühlungsvermögen und Vertrau-en um einen Abschluss zu erzielen. Hohe Fach- sowie Sozialkompetenz und
ganzheitliche Beratung werden in der Zukunft entscheidend sein.»
Zürcher Hochschule für angewandte Wissenschaft ZHAW, Studie «Die Neupositionierung des Wealth Management in der Schweiz»
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Kunden 50+ 1 Tag
n Trends und Bedürfnisse der Kunden
n Beratungsprozess
n Beratungskompetenzen
n Ethik in der Beratung
n Rechtliche Rahmenbedingungen
Nachlass- und Vorsorgeplanung
(inkl. Case Study) 3 Tage
n Güter- und Erbrecht
n Sozial- und Personenversicherungen
n Vorsorgemassnahmen bei Urteilsunfähigkeit
n Kundenbedürfnisse, Methodik in Planung
n Fallstudien zum Thema Nachlass- und
Vorsorgeplanung
n Präsentationen und Feedback-Gespräche
Finanzberatung Entrepreneurs
(inkl. Case Study zu Nachfolgeplanung) 4 Tage
n Persönliche Ausgangslage und Bedürfnisse
n Optimierung der privaten Vorsorge- und
Vermögenssituation
n Bezug der betrieblich nicht benötigten Mittel
n Lohn- vs. Dividendenbezug
n Fallstudien zum Thema Finanzberatung
Entrepreneurs
n Präsentationen und Feedback-Gespräche
Pensionsplanung (inkl. Case Study) 2 Tage
n Pensionierungsszenarien (Früh-, ordentliche,
Teil- und Spätpensionierung)
n Einkommens- und Vermögensplanung im Alter
n Rentenlösung, Kapitalbezug und gemischte
Strategien
n Immobilienfinanzierung nach Pensionierung
und Immobilienveräusserung
n Vermögensanlagen (Bedürfnisse, Anlegerver-
halten, Strategiewahl nach Pensionierungs-
szenarien)
n Methodik in der Pensionierungsplanung
n Fallstudien zum Thema Pensionierungsplanung
n Präsentationen und Feedback-Gespräche
Portfoliomanagement und
Kapitalanlagen 2 Tage
n Grundlagen des Portfoliomanagements
n Anlagestrategien bei unterschiedlichen
Lebenssituation
n Anlagepolitik definieren und umsetzen
n Fallstudien zum Thema Portfoliomanagement
n Präsentationen und Feedback-Gespräche
Internationale Aspekte 1 Tag
n Fragen zu Liegenschaften, Zweitwohnsitz
n Auswanderung
Repetition/Prüfungsvorbereitung 1 Tag
LERNINHALTEDas Ausbildungskonzept des CAS Senior Financial Consultant legt nebst den fachlichen Qualifikationen auch Wert auf die notwendigen Methoden- und Sozialkompetenzen. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien und Präsentationen umgesetzt. Dadurch wird dem Ziel, die Handlungs- kompetenzen der Absolvierenden zu fördern, entsprochen.
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Aufnahmebedingungen
Voraussetzungen für die Aufnahme in den Stu-
diengang sind:
n Bachelor- oder Masterabschluss oder gleich-
wertiger Hochschulabschluss
n Eidg. anerkannter Abschluss der tertiären
Bildungsstufe (eidg. anerkannter Fachausweis
oder eidg. anerkanntes Diplom der höheren
Berufsbildung / Höhere Fachschule im
Finanzbereich)
n Mindestens 3 Jahre Berufspraxis in der
Kundenberatung/-betreuung im Finanzbereich
Teilnehmerzahl
Aus Qualitätsgründen wird die Teilnehmerzahl auf
24 Personen begrenzt.
Studienbeginn
Das Datum des Studienbeginns sowie die einzel-
nen Präsenztage sind im beiliegenden Zeitplan
sowie im Internet unter www.fh-hwz.ch/cassfc
angegeben.
Abschluss mit Hochschulzertifikat
Erfolgreiche Absolventinnen und Absolventen des
Studiengangs erhalten ein Hochschulzertifikat
(Certificate of Advanced Studies) der HWZ Hoch-
schule für Wirtschaft Zürich.
Der gesamte Studiengang umfasst 12 ECTS-
Kreditpunkte. ECTS steht für «European Credit
Transfer System» und ermöglicht die internatio-
nale Vergleichbarkeit von Studiengängen. Dabei
entspricht ein ECTS-Kreditpunkt einer zeitlichen
Studienleistung von rund 30 Arbeitsstunden.
Umfang
Der Lehrgang umfasst 14 Unterrichtstage. Der Un-
terricht findet jeweils am Dienstag und Samstag
statt. Der gesamte Lehrgang verteilt sich auf rund
sechs Monate.
STUDIENINFORMATIONENDer CAS Senior Financial Consultant fokussiert auf abgestimmte Finanzkonzepte und Lösungen für unterschiedliche Lebenssituationen. Bestehende Ausbildungen gehen primär auf fachliche Kompetenzen ein. In diesem CAS werden aber vor allem auch methodische und soziale Kompetenzen vermittelt, um die Kundengruppe nachhaltig bedienen zu können.
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«Ansätze, die den Kunden in den Mittelpunkt stellen, ermöglichen eine zielgruppengerechte Kundenpflege, gezielte Beratungskompetenzen und den Zugang zu Spezialisten innerhalb der Bank. Sie sind für den Markterfolg entscheidend.»
PwC Schweiz, Financial Services Consulting, Studie «Anticipating a new age in Wealth Management»
Kosten
Die Studiengebühr beträgt CHF 7900.–, inkl. Ein-
schreibegebühr, sämtlicher Kursunterlagen, den
webbasierten Leistungen und der Abschlussprü-
fung. Absolvierende der Mendo und der HWZ er-
halten einen Rabatt von CHF 300.–
Ihre Experten
Kompetenz, Praxiserfahrung und zeitgemässe
Lehrmethoden zeichnen die HWZ-Dozierenden in
jedem Fachgebiet aus. Eine aktuelle Liste der
Dozierenden finden Sie auf der Studiengangs-Web-
site.
Durch SFPO anerkannt
Die SFPO Swiss Financial Planners Organization
wacht in der Schweiz über die Qualität der Certi-
fied Financial Planner™ und der dazugehörenden
CFP-Marken, die Ausdruck höchster Finanz-
beratungsqualifikationen sind. Finanzdienstleister
mit der CFP-Lizenz zählen zur internationalen und
nationalen Elite. Die Lizenz zum Certified Financial
Planner™ stellt ein persönliches Qualitätssiegel
unabhängig von jeglicher Firmenzugehörigkeit
oder institutionellen Bindungen dar.
Pro Kurstag des CAS Senior Financial Consul-
tant erteilt die SFPO 8 CEC (Continuing Education
Credits).
Akkreditiertes Bildungsangebot CICERO
CICERO ist eine Offensive der Schweizer Versi-
cherungswirtschaft zur Stärkung der Beratungs-
kompetenz ihrer Kundenberater. Mit dem Aufbau
eines brancheneigenen Lernattestierungssys-
tems bekennen sich die Privatversicherer zu le-
benslangem Lernen und engagieren sich gemein-
sam für hohe Beratungsqualität durch regel-
mässige Weiterbildung.
Für den Studiengang können 480 CICERO-Cre-
dits gutgeschrieben werden.
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Studiengangsleiter
André Steiner
Betriebswirtschafter HF
und eidg. dipl. Finanzplanungsexperte
André Steiner ist Verwaltungsrat und Geschäfts-
leiter der Mendo AG. Er ist seit dem Jahre 2000 als
Unternehmer tätig und ist im Weiteren auch Ver-
waltungsratspräsident der Legato Vermögens-
management AG mit Sitz in Bern. Parallel dazu ist
André Steiner auch Geschäftsstellenleiter der
IAF (Interessengemeinschaft Ausbildung im Fi-
nanzbereich – Prüfungsträgerschaft im Berufs-
bildungsbereich) für die italienisch sprachige
Schweiz und die Romandie. Zuvor war er bei
PricewaterhouseCoopers im Steuerbereich tätig
(1997 – 2000). Der Start in seine berufliche Lauf-
bahn fand in der Schweizerischen Volksbank statt.
In den 13 Jahren seiner Tätigkeit für diese Bank
war er insbesondere in der Anlageberatung und in
der Vorsorgeberatung KMU engagiert.
Co-Studiengangsleiter
Costantino Lanni
Betriebsökonom FH, CFA, FRM
Leiter Center for Financial Studies an der HWZ
Partner
Die Mendo AG ist seit Jahren auf die Ausbildung
von Finanzberatern und Finanzberaterinnen spe-
zialisiert und ist für hohe Qualitätsansprüche
bekannt. Mit dem schweizweiten dreisprachigen
Angebot und aufgrund von Partnerschaften mit
anerkannten Bildungsinstituten ist die Mendo AG
führend in der Ausbildung von Finanzberaterinnen
und Finanzberatern.
n Versicherungsvermittler/in VBV
n Dipl. Finanzberater/in IAF
n Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis
n Passerelle für Certified Financial Planner (CFP®)
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HWZ HOCHSCHULE FÜR WIRTSCHAFT ZÜRICH
Standort /Studienort
Die HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich liegt di-
rekt beim Hauptbahnhof Zürich. Parkplätze befin-
den sich wenige Gehminuten entfernt im Parkhaus
Gessnerallee. Nebst moderner Infrastruktur bietet
der «Sihlhof» einen auch architektonisch wertvol-
len Weiterbildungsrahmen.
Auskunft
Mendo AG
Neuengasse 20
3011 Bern
+41 31 380 10 03
www.mendo.ch
HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich
Master-Sekretariat
Sihlhof, Lagerstrasse 5
CH-8021 Zürich
+41 43 322 26 88
www.fh-hwz.ch
Allfällige Detailfragen zum Studiengang beant-
worten Ihnen die Studiengangsleiter gerne.
Die Studiengangsdaten sind auf der Website der
HWZ abrufbar: www.fh-hwz.ch/cassfc
Für Ihre Anmeldung benutzen Sie bitte das Formu-
lar (auch als Download auf der Website verfügbar).
Informationsveranstaltungen
Aktuelle Daten finden Sie auf:
www.fh-hwz.ch/infoabende
Mit rund 2200 Studierenden und 500 Dozierenden ist die HWZ die grösste ausschliesslich berufsbegleitende Hochschule der Schweiz im Bereich Wirtschaft. Sie profitieren auf Schritt und Tritt von der jahrzehntelangen Erfahrung der HWZ, wenn es darum geht, berufliche Auslastung und hoch qualifizierte Weiterbildung unter einen Hut zu bringen.
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« TRAGEN SIE DEN BEDÜRFNISSEN DER SILVER AGER RECHNUNG.»
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HW
Z /
06.
2015
/ 5
00
Lagerstrasse 5 | Postfach | 8021 Zurich | Telefon: 043 322 26 00 | Twitter: @fhhwz | [email protected] | www.fh-hwz.ch
Mitglied der Zürcher Fachhochschule