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HVB Anleihe mit 90% Mindestrückzahlung 01/2024
auf den Global Disruptive Opportunities Strategy Index (WKN: HVB34H)
Bereits heute in die Welt von morgen investieren
München, 07. Januar 2019
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Was versteht man unter Disruption?
Disruption bezeichnet Innovationen bzw. Paradigmenwechsel, die eine bestehende Technologie, ein bestehendes Produkt oder eine bestehende Dienstleistung möglicherweise vollständig verdrängen.
Wandel durch Disruption am Beispiel der Musikindustrie
Schellackplatte Vinylschallplatte Compact Disc (CD) MP3 Online-Streaming
Innovation Innovation Innovation Innovation Innovation
? Die Musikbranche ist ein Musterbeispiel für
disruptive Umbrüche. Schallplatten und CDs haben ausgedient. Stattdessen wird Musik heute über Streaming-Dienste wie Spotify konsumiert.
Quelle: CPR Asset Management, Global Disruptive Opprotunities, Juli 2018 3
Tempo des Wandels nimmt zu
Beispiele, die eine globale Beschleunigung von Paradigmenwechsel begünstigen Zeit, die notwendig war, um 50 Mio. Nutzer zu erreichen
38 Jahre
13 Jahre
4 Jahre
3,5 Jahre
9 Monate
1 Monat
19 Tage
Radio
Fernseher
Internet
Social Media-Plattform
Kurznachrichtendienst
Online-Spiel
Smartphone-Spiel
DEMOGRAPHISCHER WANDEL GLOBALISIERUNG
TECHNOLOGISCHE INNOVATIONEN ÖKOLOGISCHE HERAUSFORDERUNGEN
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Die Anleihe mit 90% Mindestrückzahlung der HypoVereinsbank investiert dafür in einen Index, der die Chancen eines global investierenden Aktienfonds mit einem innovativen Sicherungssystem verbindet. Sollte sich der Index negativ entwickeln, greift am Laufzeitende eine Mindestrückzahlung von 90%.
Bereits heute in die Welt von morgen investieren
Sie möchten die Chancen des Investmentthemas Disruption nutzen und zeitgleich die Risiken Ihres Investments im Griff behalten?
HVB Anleihe mit 90% Mindestrückzahlung
• 100 % Teilhabe an der Wertentwicklung des
• Mindestrückzahlung von 90 % des Nennbetrags zum Ende der Laufzeit durch die UniCredit Bank AG
Global Disruptive Opportunities Strategy Index
Investition in den Aktienfonds CPR Invest – Global Disruptive Opportunities
tägliche Risikokontrolle durch ein flexibles Sicherungssystem
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Der Global Disruptive Opportunities Strategy Index setzt sich aus zwei Komponenten zusammen:
Global Disruptive Opportunities Strategy Index im Detail
Aktienfonds CPR Invest – Global
Disruptive Opportunities
+ Geldmarkt-Index HVB 3 Month Rolling
Euribor Index
= Global Disruptive Opportunities Strategy Index
wird durch die UniCredit Bank AG berechnet
Ein flexibles Sicherungssystem bestimmt die jeweilige Gewichtung dieser beiden Komponenten:
• bei normalen Kursschwankungen ist der Index bis zu 100% im Aktienfonds investiert
• bei hohen Kursschwankungen wird die Investition in den Aktienfonds reduziert und der Geldmarkt-Index erhöht
Ziel: Reduzierung der Schwankungsbreite und damit des Risikos
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• Risiko einer Kapitalanlage definiert sich unter anderem über die Höhe der Schwankungsbreite (= Volatilität)
• Das flexible Sicherungssystem überwacht täglich das Risiko des Aktienfonds und passt ggfs. den Investitionsgrad an:
Das flexible Sicherungssystem
normale Schwankungsbreite = normales Risiko max. 100 % Anteil am
Aktienfonds
mind. 0 % Anteil am
Geldmarkt-Index
hohe Schwankungsbreite = hohes Risiko
mind. 0 % Anteil am
Aktienfonds
max. 100 % Anteil am
Geldmarkt-Index
Quelle: CPR Asset Management, Global Disruptive Opportunities, Juli 2018
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Disruption als Investmentthema: CPR Invest – Global Disruptive Opportunities auf einen Blick
CPR Asset Management CPR Invest – Global Disruptive Opportunities
• 100%-ige Tochtergesellschaft von Amundi
• Thematisches Kompetenzzentrum für die gesamte Amundi-Gruppe weltweit
• CPR Asset Management ist Spezialist in den Bereichen:
• Suche nach Chancen zur Generierung langfristiger und werthaltiger Investmentlösungen
• Identifizierung dauerhafter Wachstumsquellen
• Investition in Unternehmen
• die Innovationen vorantreiben bzw. von Paradigmenwechsel profitieren sollten und
• die entstehende Trends möglichst frühzeitig erkennen und nutzen.
• Aktiv gemanagter Fonds ohne Vergleichsindex
• Anlagen sind weltweit möglich, keine Beschränkung auf bestimmte Regionen
Disruptionen sind ein Phänomen, das interessante Wachstums- und Investmentchancen eröffnen kann. CPR Asset Management versucht diese im Investmentfonds CPR Invest – Global Disruptive Opportunities zu nutzen.
Quelle: CPR Asset Management, Global Disruptive Opportunities, Juli 2018
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Disruptive Technologien: breites Anlagespektrum über viele Bereiche
Digitale Wirtschaft • Virtuelle Realität/erweiterte Realität • Digitales Marketing • Rechnernetzwerke/Cloud • Sicherheit/Cybersecurity
Gesundheit • Medizintechnik • Diagnostik • Immuntherapie • Biotechnologie
Industrie 4.0 • 3D-Druck • Elektrofahrzeuge/autonomes Fahren • Drohnen • Robotertechnik/künstliche Intelligenz
Umwelt • Energietechnik • Solarenergie • Energieeffizienz • Windkraft
Quelle: CPR Asset Management, Global Disruptive Opportunities, Juli 2018
*Deloitte ist die umsatzstärkste Management- und Strategieberatung sowie Wirtschaftsprüfungsgesellschaft der Welt. Quelle: Deloitte Touche Tohmatsu Limited, Juli 2018
**Buy-Side-Analyse: die Buy Side bezeichnet Marktteilnehmer, die für ihre Kunden Investitionen tätigen. Damit gehören vor allem Investmentfondsgesellschaften zur Buy Side. Die von der Buy Side erstellten Marktanalysen betrachten meist den Gesamtmarkt, sind sehr langfristig angelegt und bilden die Grundlage für die Zusammensetzung von Aktienfonds.
***Umfrage von Extel: Nr. 2 in 2013, Nr. 3 in 2014 und 2015; Extel ist die wichtigste unabhängige Qualitätsbewertung in der europäischen Investmentfonds-Industrie.
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Ein Team auf der Suche nach den möglichen „Perlen von morgen“
• Experten für Innovationen und Trends, • Zugriff auf Daten zu mehr als 100 Mio.
Unternehmen weltweit, • Betreuung von über 70 Mio. Patenten
• 17 Amundi Buy-Side-Analysten** • + 20 Jahre als Finanzanalysten • Unter den Top 3 der besten “Buy Side“-
Häuser in Europa in 3 Jahren in Folge***
AMUNDI
RESEARCH
DELOITTE* ERKENNEN UND AKTIVES
ÜBERWACHEN VON TRENDS UND DYNAMIKEN
IN DEN EINZELNEN SEKTOREN
Beitrag zur Identifizierung des zulässigen Investmentuniversums
Erkenntnisse und favorisierte Aktien in jedem Sektor
INVESTMENT- TEAM
Quelle: CPR Asset Management, Global Disruptive Opportunities, Juli 2018
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Portfolio: hochwertiger vierstufiger Auswahlprozess
Definition des Anlageuniversums
Doppelte quantitative Betrachtung
Fundamentale Analyse Portfoliobildung und
Risikokontrolle
Identifizierung zukunfts-orientierter Sektoren bzw. entstehender Trends durch einen Expertenausschuss
Detaillierte Aktienanalyse mit dem Ziel der Identifizierung innovativer Titel
Fundierte Finanzanalyse und Aktienbewertung zur Einschätzung des mittel- bis langfristigen Ausblicks
Einzeltitelauswahl auf Basis der erlangten Daten. Aufnahme wenn Kurspotenzial und Risikoprofil überzeugen
Intervall: halbjährlich Intervall: wöchentlich Intervall: wöchentlich Intervall: täglich
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ZAHLEN, DATEN, FAKTEN
• WKN/ISIN: HVB34H / DE000HVB34H8
• Emittent (Herausgeber der Anleihe): UniCredit Bank AG
• Nennbetrag: EUR 1.000,- pro Anleihe
• Laufzeit: 4 Jahre, 11 Monate
• Basiswert: Global Disruptive Opportunities Strategy Index, ISIN DE000A2L0M32
• Teilhabefaktor: 100 % an der positiven Basiswertentwicklung
• Mindestrückzahlung: EUR 900,- pro Anleihe am Laufzeitende
• Zeichnungsfrist: 07.01. – 14.02.2019 (14 Uhr), vorbehaltlich einer vorzeitigen Schließung
KOSTEN
• Emissionspreis: 102,50 % des Nennbetrag
• Kaufprovision: 2,50 % des Nennbetrags zugunsten der UniCredit Bank AG
• Platzierungsprovision: 1,00 % des Nennbetrags zugunsten der UniCredit Bank AG
HVB Anleihe mit 90% Mindestrückzahlung 01/2024 auf den Global Disruptive Opportunities Strategy Index
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• Der Anleger trägt sowohl während der Laufzeit als auch am Laufzeitende ein Kursrisiko. Liegt der Referenzpreis am letzten Beobachtungstag unter dem Referenzpreis am anfänglichen Beobachtungstag, entstehen für den Anleger Verluste, maximal in Höhe von 10 % des Nennbetrags.
• Der Emittent kann bei Eintritt außerordentlicher Ereignisse den Ertragsmechanismus beenden. In diesem Fall richtet sich die Rückzahlung am Rückzahlungstermin nach dem Marktwert der Anleihe nach Feststellung des außerordentlichen Ereignisses. Die Höhe dieses Marktwertes wird vom Emittenten gemäß den Bestimmungen in den Endgültigen Bedingungen der Anleihe berechnet In der Folge nehmen Anleger nicht an möglichen weiteren Kursanstiegen des Basiswertes teil. Der festgestellte Marktwert wird bis zum Rückzahlungstermin verzinst. Die Rückzahlung erfolgt mindestens zum Mindestrückzahlungsbetrag und kann unter dem Emissionspreis liegen.
• Der Basiswert ist ein Index. Die Bestandteile des Index sind ein aktiv gemanagter Fonds und ein Geldmarktindex. Fahrlässige oder vorsätzliche Fehlleistungen des Fondsmanagements können zu Kursrückgängen des Basiswertes und damit zu Verlusten des Anlegers führen.
• Die Entwicklung des Index wird vor allem durch Aktienkurs- und Zinsentwicklungen beeinflusst.
• Steigen die Kursschwankungen (Volatilität) des Fonds, wird die Teilnahme an seiner Wertentwicklung entsprechend stark reduziert und kann sogar bei null liegen.
• Unabhängig von der Zusammensetzung des Index fällt eine Indexgebühr in Höhe von 1,90 % p.a. an, die bei der Indexberechnung täglich in Abzug gebracht wird. Bei der Indexgebühr handelt es sich um einen Abschlag, der der Finanzierung des Ertragsmechanismus dient und nicht an den Anleger ausgeschüttet wird.
• Die Anleihe ist während der Laufzeit Markteinflüssen – wie z. B. Indexentwicklung, Volatilität (Kennzahl für die Häufigkeit und Intensität von Preisschwankungen eines Basiswertes; auf der Grundlage von prognostizierten Preisen des Basiswertes errechnet), Dividenden-erwartung, Zinsniveau, Restlaufzeit und Bonitäts-einschätzung des Emittenten – unterworfen. Verluste sind möglich. Der Kurs wird sich während der Laufzeit nicht auf dem Rückzahlungsprofil bewegen und kann deutlich davon abweichen. Dieses hat nur zum Laufzeitende Gültigkeit.
• Anleger sind dem Risiko ausgesetzt, dass der Emittent seine Verpflichtungen aus der Anleihe nicht erfüllen kann, beispielsweise im Falle einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit/Überschuldung) oder einer behördlichen Anordnung. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Die Anleihe unterliegt als Schuldverschreibung keiner Einlagensicherung.
Die Risiken im Überblick
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Bitte beachten Sie: Die Informationen stellen keine Anlageberatung, sondern eine Marketingmitteilung, dar. Insbesondere können sie eine Aufklärung und Beratung durch den Betreuer nicht ersetzen. Die hier wiedergegebenen Informationen stammen aus Quellen, die wir als vertrauenswürdig erachten. Eine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der Informationen können wir jedoch nicht übernehmen. Die vollständigen Angaben zu diesem Anlageprodukt sind dem Prospekt einschließlich etwaiger Nachträge und den Endgültigen Bedingungen zu entnehmen. Diese können Sie bei der UniCredit Bank AG, Abteilung MMS6, Am Eisbach 4, D-80538 München, anfordern oder unter www.onemarkets.de/basisprospekte bzw. www.onemarkets.de/DE000HVB34H8 herunterladen. Zusätzlich ist für dieses Produkt unter www.onemarkets.de/KID/DE000HVB34H8 ein Basisinformationsblatt verfügbar. Diese Informationen sind keine Finanzanalyse. Eine den gesetzlichen Anforderungen entsprechende Unvoreingenommenheit wird daher nicht gewährleistet. Es gibt auch kein Verbot des Handels – wie es vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen gilt. Diese Information richtet sich nicht an natürliche oder juristische Personen, die aufgrund ihres Wohn- bzw. Geschäftssitzes einer ausländischen Rechtsordnung unterliegen, die für die Verbreitung derartiger Informationen Beschränkungen vorsieht. Insbesondere enthält diese Information weder ein Angebot, noch eine Aufforderung zum Kauf von Wertpapieren an Staatsbürger der USA, Großbritanniens oder der Länder im Europäischen Wirtschaftsraum, in denen die Voraussetzungen für ein derartiges Angebot nicht erfüllt sind. Die UniCredit Gruppe unterliegt der Aufsicht der Europäischen Zentralbank. Darüber hinaus untersteht die UniCredit Bank AG der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Kundenbroschüre kann Links zu Webseiten Dritter enthalten, deren Inhalte die Bank weder überprüft noch sich mit der Verweisung zu eigen macht. Daher wird für diese Inhalte keine Haftung übernommen.
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