Der Talanx Konzern
Gerhard Stahl
Ulm, Juni 2015
Präsentationstitel, Ort, Datum2
Der Talanx-Konzern
Mit rund 29 Mrd. EUR Prämieneinnahmen im Geschäftsjahr 2014 diedrittgrößte Versicherungsgruppe Deutschlands und unter den 10 größten Versicherungsgruppen in Europa nach Prämieneinnahmen (Stand 2014)
Industrieversicherung: Unter den größten Gesellschaften in Deutschland, gute Position in europäischen Märkten
Lebensversicherung: Gehört zu den größten Lebensversicherern in Deutschland
Einer der führenden Bancassurance-Versicherer in Deutschland
Rückversicherung: Global Player Hannover Rück – einer der führenden Rückversicherer der Welt
Kapitalanlagen: 112,9 Mrd. EUR*
Financial Strength Ratings: Standard & Poor’s: A+/stable (strong)** A.M. Best: A/stable (excellent)***
* per 31.12.2014** Talanx Primary Group*** Talanx AG und ihre wesentlichen operativen Tochtergesellschaften
Präsentationstitel, Ort, Datum3
Der Talanx-Konzern
In fünf Bereichen tätig: Privat- und Firmenversicherung Deutschland Privat- und Firmenversicherung International Industrieversicherung Rückversicherung (Schaden- und Personen-Rückversicherung) Finanzdienstleistungen
Über 100-jährige Erfahrung und dennoch ein junges, dynamisches Unternehmen
Der Talanx-Konzern ist mit rund 21.400 Mitarbeitern zum Jahresende 2014 in rund 150 Ländern aktiv
Hauptsitz des Talanx-Konzerns ist Hannover
Präsentationstitel, Ort, Datum4
Der Name Talanx
Der Kunstname Talanx setzt sich aus zwei Begriffen der griechischen Antike zusammen:
Talent: Währungseinheit der Antike, in der große Summen angegeben wurden. Das Talent war Maßstab für Prägung und Legierung von Münzen
Phalanx: Geschlossener Verband in der Schlacht, ein gut funktionierendes, ineinander greifendes System, gekennzeichnet durch Kraft, Stärke, Solidität,aber auch sehr hohe Flexibilität
Keinesfalls setzen wir wirtschaftliches Handeln mit antiken Schlachten gleich. Anlass, den Namen zu wählen, waren die Assoziationen Kraft, Stärke, Soliditätund flexibles Agieren im Hinblick auf Finanzgeschäfte
Präsentationstitel, Ort, Datum5
Der Talanx-Konzern arbeitet in vier Geschäftsbereichen
Präsentationstitel, Ort, Datum6
Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung Deutschland
Der Geschäftsbereich bündelt das deutsche Privat- und Firmenkundengeschäft von HDI sowie der Bancassurance-Gesellschaften und wird durch die Talanx Deutschland AG geführt
Passender Versicherungsschutz für inländische Privat- und Firmenkunden
Umfassende Angebote von Sachversicherungen über alle Sparten der Altersvorsorge bis hin zu Komplettlösungen für kleine und mittelständische Unternehmen sowie freie Berufe
Zahlreiche Vertriebskanäle: eigene Ausschließlichkeitsorganisation, Vertrieb über unabhängige Vermittler und Mehrfachagenten, Direktvertrieb und Bankkooperationen über Postbank, TARGOBANK und Sparkassen
Die Marken der Privat- und Firmenversicherung Deutschland: HDI neue leben PB Versicherungen TARGO Versicherungen
Präsentationstitel, Ort, Datum7
Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International
Der Geschäftsbereich bündelt das internationale Privat- und Firmenkundengeschäft von HDI und HDI-Gerling sowie der Bancassurance-Gesellschaften im Ausland und wird durch die Talanx International AG geführt
Umfangreicher Versicherungsschutz nach Maß Spezifische Anforderungen der Kunden im Ausland werden erkannt und maßge-
schneiderte Lösungen angeboten Produktpalette umfasst Kfz-Versicherung, Schaden- und Unfallversicherung,
Transport- und Feuerversicherung sowie Angebote der Lebensversicherung In 14 Ländern präsent Servicequalität über verschiedene Vertriebskanäle: Außendienst, Vermittler, Makler,
Direktvertrieb, Kooperationen mit der Citibank in Russland und der Türkei sowie mit der ungarischen Post
Die Marken der Privat- und Firmenversicherung International:- HDI - Magyar Posta - HDI-Gerling - TU Europa- CiV Life - WARTA
Präsentationstitel, Ort, Datum8
Geschäftsbereich Industrieversicherung
Der Geschäftsbereich wird durch die HDI-Gerling Industrie Versicherung AG geführt
Über Tochtergesellschaften und Netzwerkpartner ist die Gesellschaft in über130 Ländern aktiv
Passgenaue Lösungen für Industrie und Gewerbe im In- und Ausland
Die Leistungspalette reicht von der Haftpflicht-, Kfz-, Unfall- sowie Feuer- und Sachversicherung bis zu Transport-, Financial Lines- und Technischen Versicherungen
Jahrzehntelange Erfahrung in Risikomanagement und -bewertung für den speziellen Schutz bei komplexen Risiken in Industrie und Mittelstand
Professionelles Schadenmanagement weltweit
In Deutschland bietet HDI-Gerling Industrie an elf Standorten die volle Palette individueller Kundenbetreuung
Präsentationstitel, Ort, Datum9
Geschäftsbereich Rückversicherung
Der Geschäftsbereich Rückversicherung wird durch die Hannover Rück-Gruppe betrieben, den drittgrößten Rückversicherer weltweit
Sie verfügt über ein Netzwerk von Tochter- und Beteiligungsgesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen auf allen fünf Kontinenten mit circa 2.500 Mitarbeitern
Börsennotiert und Bestandteil des MDAX Rating-Agenturen bewerten im Hinblick auf Finanzkraft mit „sehr gut“ E+S Rück: betreibt als Tochtergesellschaft das Deutschland-Geschäft Aktiv in allen Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung Schaden-Rückversicherung
Umfassende Angebote im Vertrags- und fakultativen Rückversicherungsgeschäft
Personen-Rückversicherung: Die Gruppe betreibt die Sparten Lebens-, Renten- und Krankenversicherung Gehört zu den vier weltweit wichtigsten Personen-Rückversicherern
Präsentationstitel, Ort, Datum10
Finanzdienstleistungen
Der Bereich Finanzdienstleistungen ist innerhalb der Konzernfunktionen angesiedelt:
Ampega Investment GmbH, Talanx Asset Management GmbH, Talanx Immobilien Management GmbH:
Gesellschaften verantworten gemeinsam die Vermögensverwaltung im Bereich Finanzdienstleistungen im Talanx-Konzern
Ampega Investment betreibt als Kapitalanlagegesellschaft der Talanx AG das Geschäft mit privaten und institutionellen Kunden
Talanx Asset Management verantwortet die Anlagen des Konzerns am Geld-, Kapital- und Immobilienmarkt. Die erfolgreiche Entwicklung des Konzern-vermögens ist Beleg für unsere versicherungsspezifische Anlage-Kompetenz
Talanx Immobilien Management betreut die Immobilienanlagen des Konzerns
Talanx Reinsurance Broker: Professionelle Rückversicherungsberater und -vermittler für Nicht-Leben-
Rückversicherungsabgaben Weltweite Kooperation mit Rückversicherern, ausgewählten Rückversicherungs-
maklern und anderen Dienstleistungsunternehmen
Talanx Reinsurance (Ireland) Limited
Präsentationstitel, Ort, Datum11
Talanx-Servicegesellschaften
Die Talanx-Servicegesellschaften sind innerhalb der Konzernfunktionen angesiedelt:
Talanx Service AG
Effizienzen durch Vereinheitlichung und Bündelung von Aufgaben heben und den Konzern mit einheitlichen finanzbezogenen Daten versorgen
Leistungen aus einer Hand für den gesamten Konzern (bis auf Hannover Rück) in Bereichen wie Personal, Einkauf, Rechnungswesen, Inkasso und Facility Management
Talanx Systeme AG
Bündelung der IT im Konzern in zentraler Funktion
Unterstützung bei der Prozessvereinheitlichung und -verschlankung in den Fachbereichen, unter anderem durch eine homogene Zielarchitektur
Präsentationstitel, Ort, Datum12
2014 auf Rang 9 der größten Versicherungskonzerne in Europa
1
2
3
4
6
5
8
9
7
10
Allianz
AXA1
Generali
Munich Re
Prudential1,2
Zurich
CNP1
CréditAgricole1
Talanx
Aviva
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
2014 | 2013 Bruttoprämieneinnahmen (in Mrd. EUR)
1) Vorläufige Zahlen, Stand: 20.03.20152) Verdiente Bruttoprämien
48,8
115,7
86,3
70,4
42,0
39,3
30,6
29,7
29,0
27,7
Präsentationstitel, Ort, Datum13
Unser Ranking in Deutschland: Unverändert auf Platz 3
Quelle: Eigene Darstellung auf Basis von Unternehmenspublikationen1) Zahlen 20132) Vorläufige Zahlen 2014
RangUnternehmen/Gruppe
Bruttobeiträge (Mrd. EUR)
2014 2013 2014 2013
1 1 Allianz 115,7 103,4
2 2 Munich Re 48,8 51,1
3 3 Talanx-Konzern 29,0 28,24 4 R+V2) 14,0 12,8
5 5 Debeka1) 9,3 9,3
6 6 VKB Versicherungskammer Bayern2) 7,3 7,2
7 7 HUK1) 5,6 5,6
8 8 Signal Iduna1) 5,5 5,5
9 9 Gothaer2) 4,5 4,2
10 10 W&W1) 3,9 3,9
Präsentationstitel, Ort, Datum14
Eckdaten der ErgebnisrechnungTalanx-Konzern, konsolidiert
in Mio. EUR 2014 2013* +/- Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämien 28.994 28.151 +3 %
Verdiente Nettoprämien 23.844 23.113 +3 %
Kombinierte Schaden- und Kostenquote der Schaden-Erst- und Rückversicherung1) 97.9 % 97,1 % +0,8%-Punkte
Kapitalanlageergebnis 4.144 3.792 +9 %
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.892 1.766 +7 %
Jahresergebnis (nach Finanzierungszinsenund Steuern) 1.368 1.252 +9 %
Konzernergebnis (nach Minderheitenanteilen) 769 732 +5 %
Eigenkapitalrendite nach Steuern2) 10,2 % 10,2 % --
Kapitalanlagen gesamt 112.879 100.962 +12 %
* Angepasst aufgrund IAS81) Unter Berücksichtigung des Depotzinsergebnisses2) Jahresergebnis ohne Anteile anderer Gesellschafter zu durchschnittlichem Eigenkapital ohne Anteil anderer Gesellschafter
Präsentationstitel, Ort, Datum15
Talanx weltweit – Tochtergesellschaften und Niederlassungen
21.400Mitarbeiter gesamt(Stand: Dezember 2014)
10.200Auslandsmitarbeiter(Stand: Dezember 2014)
Amerika Europa GR Griechenland SK Slowakische Republik Afrika Asien/PazifikAR Argentinien AT Österreich HU Ungarn TR Türkei ZA Südafrika BH BahrainBM Bermuda BE Belgien IE Irland UA Ukraine CN ChinaBR Brasilien CH Schweiz IT Italien UK Großbritannien Australien IN IndienCA Kanada CZ Tschechische Republik LU Luxemburg AU Australien JP JapanCL Chile DE Deutschland NL Niederlande KR KoreaCO Kolumbien DK Dänemark NO Norwegen MY MalaysiaMX Mexiko ES Spanien PL Polen SG SingapurPE Peru FR Frankreich SE Schweden RU RusslandUS USA TW TaiwanUY Uruguay
5Kontinente
rund
150Länder
Präsentationstitel, Ort, Datum16
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
Präsentationstitel, Ort, Datum17
Alternativen zu den Geschäftsbereichen:
Markendarstellung
Präsentationstitel, Ort, Datum18
Talanx-Konzern: Fünf Bereiche
Industrie-versicherung
Privat- und Firmen-versicherungDeutschland
Schaden- und Personen- Rückversicherung
Privat- und Firmenversiche-rung International
Finanz-dienstleistungen
Präsentationstitel, Ort, Datum19
Die Marken HDI-Gerling und HDI
Als international tätiger Industrieversicherer begleitet HDI-Gerling seine Kunden im In- und Ausland mit passgenauen Lösungen, die optimal auf die Bedürfnisse der Kunden abgestimmt sind. Dabei reicht die Leistungspalette von der Haftpflicht-, Kraftfahrzeug-, Unfall- sowie Feuer- und Sachversicherung bis zu Transport- und Luftfahrt-, Special-Lines- und Technischen Versicherungen. www.hdi-gerling.de
Unter der traditionellen Marke HDI treten in Deutschland und im Ausland die Gesellschaften der Lebens- und Schaden/
Unfallversicherung auf, die ihren Schwerpunkt im Privat- und Firmenkundengeschäft haben. Als Experte für betriebliche Altersversorgung und großer Privatversicherer bietet HDI ihren Kunden einen umfassenden Versicherungsschutz nach Maß. www.hdi.de
Präsentationstitel, Ort, Datum20
Die Marken der Talanx Bancassurance (Deutschland)
Die neue leben Versicherungen positionieren sich als Vorsorge-Spezialist und kompetenter Partner der Sparkassen mit hoher
Expertise in den Geschäftsfeldern private und betriebliche Vorsorge. Sie sind bekannt für ihre Innovationsstärke, ihre geringen Verwaltungskosten sowie für überdurchschnittliche Serviceleistungen und Qualitätsstandards. www.neueleben.de
Die PB Versicherungen bieten Versicherungsschutz für Postbank-kunden. Sie sind eingebettet in den Markenauftritt und zugeschnitten auf die Kundenbedürfnisse der Postbank. www.pb-versicherung.de
Die TARGO Versicherungen sind exklusiver Versicherungspartner der TARGOBANK. Mit ihren maßgeschneiderten Produkten sind sie in das Erscheinungsbild des Bankpartners eingebunden.www.targoversicherung.de
Präsentationstitel, Ort, Datum21
Die Marken der Talanx Bank- und Postkooperationen (International)
Eine Kooperation im Lebensversicherungsbereich mit der Citibank Russland als Joint Venture zwischen der Talanx AG und der TARGO Lebensversicherung (ehemals CiV Lebens-versicherung) im April 2007 gegründet. www.civ-life.com
Die Magyar Posta Biztosító wurde 2002 als Joint Venture mit der ungarischen Post gegründet. In Ungarn zählt die Gesellschaft bereits heute zu den Top 5 in der Autoversicherung und zu den Top 10 in der Lebensversicherung. www.mpb.hu
Präsentationstitel, Ort, Datum22
Die Europa Group, mit Sitz in Wroclaw (Breslau), ist führend im Bereich Bancassurance in Polen. Die Europa Group besteht aus den Gesellschaften Europa Non-Life und Europa Life sowie den beiden in der Ukraine ansässigen Tochtergesellschaften Europa UA Life und Europa UA. www.tueuropa.pl/en/
Die WARTA-Gruppe, mit Sitz in Warschau, bietet Sach-,Haftpflicht- und Personenversicherungen sowie
Lebensversicherungen an. WARTA hat etwa 1,5 Millionen Kunden. In der Schaden/Unfallversicherung setzt sich der Kundenstamm zu etwa zwei Dritteln aus Privat- und zu etwa einem Drittel aus Firmenkunden zusammen. www.warta.pl/
Die Marken Europa und WARTA
Präsentationstitel, Ort, Datum23
Die Marken der Talanx Rückversicherung
Hannover Rück ist einer der größten Rückversicherer der Welt mit einem Netzwerk von Tochter- und Beteiligungsgesell-schaften, Niederlassungen und Repräsentanzen auf allen fünf Kontinenten mit circa 2.500 Mitarbeitern. www.hannover-rueck.de
E+S Rück ist innerhalb der Rückversicherungsgruppe der Rückversicherer für Deutschland. www.es-rueck.de
Präsentationstitel, Ort, Datum24
Die Marken der TalanxFinanzdienstleistungen
Ampega Investment verantwortet gemeinsam mit der Talanx Asset Management und Talanx Immobilien Management die Vermögensverwaltung des Talanx-Konzerns. Ampega Investment betreibt Fondslösungen für private und institutionelle Kunden. Talanx Asset Management verantwortet die Anlagen des Konzerns am Geld-, Kapital- und Immobilienmarkt. Talanx Immobilien Management betreut die Immobilienanlagen des Konzerns.www.ampega.dewww.talanx-asset.comwww.talanx-immobilien.com
Talanx Reinsurance Broker ist der professionelle Rückversicherungsconsultant für alle Nicht-Lebens-Rückversicherungsabgaben der Talanx-Gruppe.www.trb.talanx.com
Präsentationstitel, Ort, Datum25