pro>>turaproinvest die moderne, kundenfreundliche vermögensverwaltung mit investmentfonds
TRANSCRIPT
PRO>>TURAPRO>>TURA
PROinvestPROinvest
Die moderne, kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Investmentfonds
…ca. 80 Millionen Anlagefachleute in Deutschland?
2%
-0,5%
-0,5%
-2%
3,5%
-0,875%
0,625%
-2%
2,5%
-0,625%
-0,125%
-2%
4,5%
-1,125%
+1,375%
-2%
4,0%
-0,5%bis
-1,00%
+1,0%-+1,5%
-2%
3,0%
-0,75%
0,25%
-2%
8-15%
-2,0bis
-3,75%
4,0-9,25%
-2%
Spar-buch
Spar-brief
Fest-geld
fest-verz.
PapiereKLV
Bau-sparen
Aktien-fonds
Wertzuwachs
Steuern(Satz 25%)
realerWertzuwachs
Inflation
Klassische Spar- und Anlageformen
1. Kapital
2. Zeit
3. Wissen
Rückschläge gehören dazu!
Der typische Verlauf einer Aktien- bzw. Aktienfondsanlage
Große Gewinnchancen
insbesondere beim
antizyklischen Verhalten Hohe Verlustrisiken
insbesondere beim
prozyklischen Verhalten
Der Anleger wird grundsätzlich zwischen zwei extremen emotionalen Polen im Rahmen seiner Kapitalanlage hin- und hergerissen sein. Dies sind:
Existenzangst Gier nach hohen ErträgenExistenzangst Gier nach hohen Erträgen
Die antizyklische Theorie
Einstieg
Ausstieg
Einstieg
Ausstieg
Einstieg
Ausstieg
Einstieg
Die prozyklische Praxis
Ausstieg
Einstieg
Ausstieg
Einstieg
Ausstieg
Fazit: Einzelfondsanlagen
Fondssparpläne
langfristig vorteilhaft
Einmalanlage
langer Anlagehorizont Fähigkeit zum antizyklischen Handeln
Risikominderung
Anlagehorizont
Fondsauswahl
Diversifikation
Aktives Management
-20
-10
0
10
20
30
40
50
Jahresperioden1 Jahr 5 Jahre 10 Jahre 15 Jahre 20 Jahre 30 Jahre
Sc
hw
an
ku
ng
sb
reit
e
Bandbreite der Kursschwankungen der Unternehmensanleihen in verschiedenen Zeiträumen (LTCB 1926-2003)
Quelle: Ibbotson AssociatesStocks, Bonds, Bills, and Inflation 2004 Yearbook
1,791,341,020,99-2,22- 8,09Minimum
4,935,385,595,785,866,21Mittelwert
9,4212,1313,6616,3222,5142,56Maximum
30 Jahres-
Perioden
20 Jahres-
Perioden
15 Jahres-
Perioden
10 Jahres-
Perioden
5 Jahres-
Perioden
1 Jahres-
Perioden
-60
-40
-20
0
20
40
60
Jahresperioden1 Jahr 5 Jahre 10 Jahre 15 Jahre 20 Jahre 30 Jahre
Sch
wan
kun
gsb
reit
e
Bandbreite der Kursschwankungen der US-Aktien in verschiedenen Zeiträumen (S & P 500 1926-2003)
Quelle: Ibbotson AssociatesStocks, Bonds, Bills, and Inflation 2004 Yearbook
8,473,110,64-0,89-12,47-43,34Minimum
11,1411,3811,2611,2210,7812,41Mittelwert
13,7217,8718,9320,0628,5553,99Maximum
30 Jahres-
Perioden
20 Jahres-
Perioden
15 Jahres-
Perioden
10 Jahres-
Perioden
5 Jahres-
Perioden
1 Jahres-
Perioden
S & P 500Januar 1950 bis Januar 2007 (Logarithmischer Chart)
1,00
10,00
100,00
1.000,00
10.000,00
10.000
30.000
50.000
70.000
90.000
110.000
130.000
150.000
170.000
190.000
Zeitachse 1 J. 5 J. 10 J. 15 J. 20 J. 30 J.
Entwicklung einer Einmalanlage über € 10.000,-- bei unterschiedlicher Laufzeit (1 bis 30 Jahre) und Wertentwicklung
(4%, 6%, 8% und 10% p.a. im Durchschnitt)
174.49467.27541.77225.93716.10511.00010%
100.62646.60931.72221.58914.69310.800 8%
57.43532.07123.96617.90813.38210.600 6%
42.43321.91118.00914.80212.16710.400 4%
30 JahreLaufzeit
20 JahreLaufzeit
15 JahreLaufzeit
10 JahreLaufzeit
5 JahreLaufzeit
1 JahrLaufzeit
Performancep.a.
Nur für SpezialistenQuelle Karl H. Lindmayer, Geldanlage und Steuern 1991/Gabler Verlag
Methoden der Aktienanalyse
FundamentalanalyseQuantitative Faktoren Qualitative Faktoren
intern Extern
ManagementMarketingTechn.Know-howMarkt/MitbewerberAuftragslageAngebotspaletteZukunftserwartung
Rendite-Kennzahlen
Umsatz- Liquiditäts-Kennz. Kennz.Bilanz/GuVCash-Flow Erm.KGV oder PERGewinnvoraus-schätzungDividendenrenditeGesamtgewinnrendite
Aktienkurse
Anlagestrategie
Depotstruktur
Marktanalyse
Ges.wirtsch.FaktorenMarktlageNotenbankpolitikPolitische EreignisseWährungPreiseGeld- u. KapitalmarktZinssatzLiquidität
Technische Analyse
Chartanalyse
Allg. Analyse Einzelanalyse
Primärtrend
Sekundärtrend
GleitendeDurchschnitte
Fortschritt-/Rückschrittlinie
GleitendeDurchschnitte
Aktientrend-analyse
Kursrisiko
Kurspotential
???
Wie kann der Anleger vernünftige Erträge erwarten, ohne dass ihn Existenzängste überkommen?
Die Antwort: PRO>>TURA PROinvest
Die moderne und kundenfreundliche Vermögensverwaltung mit Fonds
Konzipiert von der Secuma AG in Kooperation mit der DJE Dr. Jens Ehrhardt Kapital AG
Die Anlagestrategien
PIANO – Invest - Strategie
PLUS – Invest - Strategie
POWER – Invest - Strategie
PIANO – Invest - Strategie
Anstreben eines sicheren Ertrages
Stetiger und zuverlässig wertorientierter Vermögensaufbau ist oberstes Gebot
Konservative gehaltene Fonds-Auswahl – über 50% der Anlagesumme fließen in Immobilien-, Geldmarkt-, Renten- oder gemischte Fonds.
Ein sicherer Hafen für das Vermögen Ihrer Kunden
PLUS – Invest - Strategie
Anstreben eines höheren Ertrages
Akzeptanz von Wertschwankungen des eingesetzten Kapitals
Ausgewogenes Verhältnis von Aktien- und Rentenfonds. Auch bei dieser renditeorientierten Strategie greift die bewährte Sicherheitsstrategie der DJE Maximal 50% der Anlagesumme fließen in Aktienfonds.
Wertbeständigkeit und Kontinuität
POWER – Invest - Strategie
Anstreben einer höchstmöglichen Wertentwicklung
Akzeptanz von starken Wertschwankungen des eingesetzten Kapitals
Chancenorientierte Ausrichtung mit Investionen überwiegend in Aktienfonds. Es können bis zu 100% der Anlagesumme in Aktienfonds investiert werden.
Rendite und Wachstum
Asset-allocation PIANO – Invest – StrategieStand: 30.03.2007
Asset-allocation PLUS – Invest – StrategieStand: 30.03.2007
Asset-allocation POWER – Invest – StrategieStand: 30.03.2007
PRO>>TURA PROinvest
Sicherheit durch kompetente und erfahrene Partner
Professionelle Vermögensverwaltung schon ab € 50,--/Monat bzw. € 3.000,-- Einmalbetrag
Flexible Laufzeiten bei täglicher Verfügbarkeit
Drei Strategien für jeden Anlegertyp
Permanente Anpassung der Strategien, regelmäßiger „Check up“
Strategiewechsel jederzeit möglich
offene Kostenstruktur
Einzigartig: Rückerstattung der Abschlusskosten über Treuebonus
Hohe Transparenz durch täglichen Zugriff via Internet
PIANO – Invest - StrategieWertentwicklung Stand 30.03.2007
PLUS – Invest - StrategieWertentwicklung Stand 30.03.2007
POWER – Invest - StrategieWertentwicklung Stand 30.03.2007
Wir haben die gleiche Zielsetzung
Provision Sparprogramm
Beispiel:
Anlage pro Jahr: € 1.200,-- (€ 100,--/Monat)
Laufzeit: 20 Jahre
Sparzielsumme: € 24.000,--
Eintrittsgebühr (Kunde): 6,50%
In € € 1.560,00 Provision Vertriebspartner € 960,00
Auswirkung Kunde
Ab dem ersten € volle Investition
Provision
Gesamtprovision für einen solchen Vertrag:
Angenommene Provision aus Bestandspflege Gesamt z.B.KLVWertentwicklung Eintrittsgebühr (0,40% NAV)
6% p.a. € 960,00 € 1.495,67 € 2.455,67 € 1.440,00
8% p.a. € 960,00 € 1.764,74 € 2.724,74 € 1.440,00 10% p.a. € 960,00 € 2.102,79 € 3.062,79 € 1.440,00
12% p.a. € 960,00 € 2.530,49 € 3.490.49 € 1.440,00
Provision Einmalbetrag
Beispiel:
Anlagesumme: € 20.000,-- Laufzeit: 20 Jahre
Eintrittsgebühr (Kunde): 6,50%In € € 1.300,00 Provision Vertriebspartner € 800,00
Provision
Gesamtprovision für einen solchen Vertrag:
Angenommene Provision aus Bestandspflege Gesamt Wertentwicklung Eintrittsgebühr (0,40% NAV)
6% p.a. € 800,00 € 2.880,05 € 3.680,05
8% p.a. € 800,00 € 3.671,56 € 4.471,56
10% p.a. € 800,00 € 4.733,40 € 5.533,40
12% p.a. € 800,00 € 6.166,36 € 6.966,36
Unsere Koordinaten
MIDEMA GmbHStiftstrasse 45
32427 Minden
Tel.: 0571-8286450
Fax: 0571-8286452
www.midema.de