vp bank e-banking · pdf filevp bank e-banking ist eine eigenständige, in java...

E-BANKING HILFE 4.1.1

VP Bank e-banking e-banking Hilfe 4.1.1

Inhaltsverzeichnis 1 .....................................................................................................4 ALLGEMEINE INFORMATIONEN

1.1 .............................................................................................................................4 INSTALLATION

1.2 ..............................................................................................................................4 ANMELDUNG

1.3 ...................................................................................................................................4 SPRACHE

1.4 ..........................................................................................................................5 SCHRIFTGRÖSSE

1.5 ..............................................................................................................................5 NAVIGATION

1.6 .......................................................................................................................7 EINGABEFORMATE

1.7 ....................................................................7 BESCHREIBUNG DER STATI IN DEN AUFTRAGSÜBERSICHTEN

1.7.1 .......................................................................................................................7 Börsenhandel1.7.2 ...................................................................................................................7 Zahlungsverkehr1.7.3 ....................................................................................................................................8 DTA

1.8 .................................................................................................................9 VERARBEITUNGSZEITEN

1.9 .......................................................................................................................9 SUCHFUNKTIONEN

2 ................................................................................................................................ 10 VERMÖGEN

2.1 ..............................................................................................................10 VERMÖGENSÜBERSICHT

2.2 ...................................................................................................................10 VERMÖGENSMATRIX

2.3 .........................................................................................................................10 KONTOAUSZUG

2.4 ...........................................................................................................................11 FÄLLIGKEITEN

2.5 .............................................................................................................................11 SALDOLISTE

2.6 ......................................................................................................................11 VERMÖGENSLISTE

2.7 ...................................................................................................................12 PERFORMANCELISTE

3 .................................................................................................................. 13 ZAHLUNGSVERKEHR

3.1 ...................................................................................................13 ZAHLUNGSAUFTRAGSÜBERSICHT

3.2 ......................................................................................14 ZAHLUNGEN / DAUERAUFTRÄGE ERFASSEN

3.2.1 ......................................................................................................14 Begünstigtenverzeichnis3.2.2 .........................................................................................................14 Zahlungsinstruktionen3.2.3 ............................................................................................15 Instruktionen für Daueraufträge

3.3 ...............................................................................................16 ZAHLUNG ÜBER LESESTIFT ERFASSEN

3.4 ......................................................................................................................16 ZAHLUNGSARTEN

3.4.1 ......................................................................................................16 Roter Einzahlungsschein3.4.2 ..................................................................................................16 Oranger Einzahlungsschein3.4.3 .............................................................................................................17 Bankzahlung Inland3.4.4 ..........................................................................................................17 Bankzahlung Ausland3.4.5 ....................................................................................................17 Bankinterne Überweisung3.4.6 ....................................................................................................................17 Kontoübertrag

3.5 ........................................................................................................18 DAUERAUFTRAGSÜBERSICHT

3.6 .........................................................................................................................18 BANKENSUCHE

3.7 .................................................................................................18 LSV-ERMÄCHTIGUNGSÜBERSICHT

4 ....................................................................................................................................... 19 BÖRSE

4.1 .......................................................................................................19 BÖRSENAUFTRAGSÜBERSICHT

4.2 ......................................................................................................................................20 KAUF

4.3 .................................................................................................................................20 VERKAUF

4.4 ........................................................................................................................21 VALORENSUCHE

5 .............................................................................................................................. 22 GELDMARKT

5.1 .................................................................................................22 GELDMARKTAUFTRAGSÜBERSICHT

5.2 .................................................................................................................22 GELDMARKTBESTAND

5.3 ...........................................................................................................22 NEUER FESTGELDAUFTRAG

6 ....................................................................................................................... 23 DATENTRANSFER

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6

DTA Übersicht.1 DTA ......................................................................................................................................23

6.2

7 E-POST............................................................................................................................... 25

7.1

8 RV

8.1

9 TR

9.1

10 BAN

6.1.1 ....................................................................................................................23 6.1.2 DTA senden .......................................................................................................................23 ........................................................................................................................24 BESR UND LSV6.2.1 .....................................................................................................................24 BESR abholen6.2.2 .....................................................................................................................24 BESR drucken

........

E-POSTÜBERSICHT .....................................................................................................................25 7.2 ...........................................................................................................25 E-BESTELLUNGSÜBERSICHT

7.3 BESTELLUNG AUFGEBEN ...............................................................................................................26 7.4 ...............................................................................................................26 E-POST DOWNLOADER

SE ICES ................................................................................................................................... 27

NACHRICHTENÜBERSICHT ............................................................................................................27 8.2 .................................................................................................................27 NACHRICHT SENDEN

4

8.3 ÜBERSICHT ABONNIERTE DIENSTE ..................................................................................................27 8.4 .........................................................................................................................27 DEVISENKURSE

8.5 .................................................................28 BESTELLUNG ROTE EINZAHLUNGSSCHEINE UND BROSCHÜRE

8.6 ...........................................................................................................................28 RECHTLICHES

EX AS...................................................................................................................................... 29

KUNDENGRUPPEN VERWALTEN......................................................................................................29 9.2 KUNDEN-ALIAS VERWALTEN .........................................................................................................29 9.3 ...................................................................................................................29 PASSWORT ÄNDERN

9.4 ..............................................................................................................................29 FAVORITEN

9.5 EINSTELLUNGEN ........................................................................................................................29

E- KING SUPPORT.................................................................................................................. 32

1 ALLGEMEINE INFORMATIONEN

VP Bank e-banking ist eine eigenständige, in Java entwickelte Lösung. Für die Nutzung muss die Anwendung auf dem entsprechenden Computer installiert werden. Eine browserbasierte Lösung existiert aus sicherheitstechnischen Überlegungen nicht. Seit September 2012 bietet die VP Bank auch eine Lösung für Smartphones und Tablets an. Dabei ist für iOS (iPhone, iPad und iPod touch) und Android eine Applikation im App Store Schweiz verfügbar. Für alle anderen Plattformen (z.B. Windows Phone) und Länder existiert eine Lösung über https://mobile.vpbank.com.

1.1 Installation

Bitte beachten Sie für die Installation die Dokumentation „Installationshinweise“, die Sie sowohl auf un-serer Webseite www.vpbank.com – e-banking als auch auf der CD finden.

1.2 Anmeldung

Die Anmeldung erfolgt mit 3 Sicherheitselementen: Passwort Das Initialpasswort muss beim ersten Login geändert werden. Das Passwort

muss zwischen 6 und 15 Stellen lang sein. Wichtig: Gross- und Kleinschreibung beachten!

Benutzername Nach folgendem Format: 12.345.678/abc (ohne Abstände) Die ersten beiden Ziffern des Benutzernamens stehen für den VP Bank Standort.

Matrix-Karte VP Bank Security Token

Die Matrix-Karte im praktischen Kreditkartenformat verfügt über 128 Codes. Bei jedem neuen e-banking Start wird ein anderer Code aus den Zellen A-P und 1-8 verlangt. Nach Verwendung von 90% wird Ihnen automatisch eine neue Matrix-Karte zugesandt. Ab Oktober 2011 wird eine abgelaufene Matrixkarte durch den VP Bank Se-curity Token abgelöst. Eine Anleitung zur Bedienung finden Sie hier.

Sperrung Ihr Zugang wird automatisch gesperrt, wenn Sie sich 5x in Folge falsch ein-loggen. Die Entsperrung erfolgt entweder durch Ihren Superuser (e-bankingplus) oder durch den e-banking Helpdesk (siehe Kapitel 10).

1.3 Sprache

Die Sprache von VP Bank e-banking kann im Menü Extras – Einstellungen im Register „Sprache“ einge-stellt werden. Um die Änderungen zu übernehmen, muss die Applikation neu gestartet werden. Es ste-hen Ihnen die Sprachen Deutsch und Englisch zur Verfügung. Die Sprache kann zudem auf der Loginmaske angepasst werden.

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https://mobile.vpbank.com/

http://www.vpbank.com/

http://www.vpbank.com/ebanking_token_instruktion

1.4 Schriftgrösse

Mit den beiden Lupen-Symbolen unterhalb der Menüleiste kann die Schriftgrösse im e-banking ange-passt werden. Über den Menupunkt Datei – Schriftgrösse kann diese ebenfalls angepasst werden.

1.5 Navigation

In der Dokumentation „Tipps zur Nutzung“ erhalten Sie kompakt auf fünf Seiten die grundlegenden Elemente zur Navigation im VP Bank e-banking. Das e-banking ist in folgende Bereiche unterteilt: a) Menu Über die Menüleiste können alle zur Verfügung stehenden e-banking

Funktionen aufgerufen werden. Die Menüleiste ist nach Sachgebieten ge-gliedert.

b) Favoritenleiste Über die Symbole in der Favoritenleiste können Sie häufig gebrauchte Funk-tionen ablegen, um sie direkt anzuwählen. Die Favoritenleiste können Sie erweitern, indem Sie aus dem Menu Favoriten die gewünschte Funktion auf die Favoritenleiste ziehen (Drag & Drop).

c) Kontextfunktionen Nutzen Sie in der e-banking Applikation die Kontextfunktionen (rechte Maustaste). Alle verfügbaren Aktionen sind auf der entsprechenden Aus-wahl über das Kontextmenu erreichbar. Ebenfalls können die ausführbaren Aktionen im Fenster „Aktionen“ ausgewählt werden.

d) Workspace Die ausgewählte Funktion oder Transaktion wird im Workspace angezeigt. Um mehrere Workspaces (Multisicht und Multifenster) zu öffnen, verwen-den Sie bitte die Shift-Taste.

e) Kundenselektor Mit dem Kundenselektor wählen Sie das gewünschte Depot bzw. Konto aus. Der Aufbau ist gegliedert nach Kundengruppe (falls vorhanden), Portfolio und Konto bzw. Depot.

d) Maske Für die Eingabe eines Auftrages (z.B. Zahlungsverkehr oder Börse) wird eine Maske geöffnet, welche die Erfassung von Aufträgen vereinfacht.

f) Tabellenkonfigurator Spaltenanzahl Mit der rechten Maustaste auf der Spaltenüberschrift können Sie die Tabel-lenspalten Ihren Bedürfnissen anpassen. In der eingeblendeten Auswahl können Sie die verfügbaren Spalten ein- oder ausblenden. Spaltenbreite/Spaltenreihenfolge Die Spaltenreihenfolge kann durch Ziehen mit der linken Maustaste im Spal-tenkopf verändert werden. Die Breite wird verändert, indem im Spaltenkopf auf der Spaltenabgrenzung mit der linken Maustaste der Rand gezogen wird. Sortierfunktionen Sie können die Tabelle individuell in den Spalten auf- oder absteigend sortie-ren. Zur gewünschten Sortierung klicken Sie auf den Spaltenkopf. Ein erneu-tes Klicken auf den Spaltenkopf ändert die Sortierreihenfolge. Die Sortierrei-henfolge ist mit einem kleinen Dreieck, welches entweder nach oben oder nach unten zeigt, gekennzeichnet.

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Eingabeprüfung / Fehlermeldung

Wenn Sie eine Erfassungsmaske öffnen, werden alle Pflichtfelder mit einem roten Ausrufezeichen markiert. Dies bedeutet, dass diese Felder zwingend auszufüllen sind. Solange Felder mit dem Ausrufezeichen gekennzeichnet sind, kann ein Auftrag nicht ausgeführt werden. Die Überprüfung des Feldes geschieht während der Eingabe. Bleibt das Ausrufezeichen stehen, ist der Feldinhalt falsch (z.B. ungültige Referenznummer beim orangen Einzah-lungsschein).

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1.6 Eingabeformate

Eingabeformate Zahlen

Ein Betrag wird immer mit Punkt als Dezimaltrennzeichen eingegeben, ohne Tausender-Trennzeichen, z.B. 9999.90. Ein runder Betrag kann ohne Dezi-malstellen eingegeben werden, z.B. 200 für 200.00.

1.7 Beschreibung der Stati in den Auftragsübersichten

1.7.1 BÖRSENHANDEL

Bereit zur Ausführung Der Auftrag ist bereit zur Ausführung. In Verarbeitung Der Auftrag wird zur Überprüfung an die VP Bank Systeme übergeben. Der

Auftrag kann nicht mehr geändert werden. Entgegengenommen Der Auftrag wurde zur weiteren Verarbeitung von der VP Bank übernom-

men. Platziert Der Auftrag wurde bei der Börse oder einem Broker platziert. Ausgeführt Der Auftrag ist erledigt. Teilausgeführt Es konnte bisher nur ein Teil des gesamten Auftrages gehandelt werden. Die

Teilzuweisungen sind im Detail in der Börsenauftragsübersicht ersichtlich. Abgelaufen Der Auftrag konnte nicht innert der gesetzten Frist zu den gewünschten Li-

miten abgewickelt werden. Teilabgelaufen Ein Teil des Auftrags ist abgelaufen. In Annullation Der Benutzer hat eine Annullationsanfrage für den Auftrag aufgegeben. Annulliert Der Auftrag wurde vom Benutzer oder der Bank annulliert. Teilannulliert Der Auftrag wurde teilannulliert. Abgelehnt Der Auftrag wurde von einem Berechtigten zurückgewiesen. Visum 1 nötig Der Auftrag muss von einem Einzelberechtigten oder zwei Kollektivberech-

tigten freigegeben werden. Visum 2 nötig Der Auftrag muss von einem Einzelberechtigten oder einem zweiten Kollek-

tivberechtigten freigegeben werden.

1.7.2 ZAHLUNGSVERKEHR

Bereit zur Ausführung Die Zahlung wurde erfasst und ist bereit zur Übermittlung an die VP Bank

Systeme. Der Auftrag kann noch geändert oder annulliert werden. In Verarbeitung Die Zahlung wurde für die Prüfung an die VP Banksysteme übergeben. Der

Auftrag kann nicht mehr geändert oder annulliert werden. Ausgeführt Die Zahlung ist erledigt. Auftrag wird geprüft Das Auftragsvolumen übersteigt die verfügbaren Mittel auf dem Konto. Die

weitere Bearbeitung erfolgt durch Ihren Kundenberater. Visum 1 nötig Der Auftrag muss von einem Einzelberechtigen oder zwei Kollektivberech-

tigten freigegeben werden.

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Visum 2 nötig Der Auftrag muss von einem Einzelberechtigten oder einem zweiten Kollek-tivberechtigten freigegeben werden.

Abgelaufen Der Dauerauftrag ist abgelaufen. Fehlerhaft Die Zahlung ist fehlerhaft und konnte nicht ausgeführt werden. Gelöscht Die Zahlung wurde durch den Benutzer gelöscht. Annulliert Die Zahlung ist durch den Kundenberater gelöscht worden.

1.7.3 DTA

1.7.3.1.1 DATEI-ÜBERSICHT

Bereit zur Ausführung Der DTA-Auftrag wurde eingeliefert und ist bereit zur Übermittlung an die VP Bank Systeme. Der Auftrag kann noch geändert oder annulliert werden.

In Verarbeitung Der DTA-Auftrag wurde für die Prüfung an die VP Banksysteme übergeben. Der Auftrag kann nicht mehr geändert oder annulliert werden.

Verarbeitet Die DTA-Auftrag wurde verarbeitet. Visum 1 nötig Der DTA-Auftrag muss von einem Einzelberechtigen oder zwei Kollektivbe-

rechtigten freigegeben werden. Visum 2 nötig Der DTA-Auftrag muss von einem Einzelberechtigten oder einem zweiten

Kollektivberechtigten freigegeben werden. Korrupt Der DTA-Auftrag entspricht nicht den DTA-Richtlinien und kann nicht gele-

sen werden, oder enthält nicht identifizierbare Zahlungen. Fehlerhaft Der DTA-Auftrag enthält nicht korrekte Zahlungen. Der Auftrag wird nicht

ausgeführt. Gelöscht Der DTA-Auftrag wurde durch den Benutzer annulliert.

1.7.3.1.2 ZAHLUNGS-ÜBERSICHT

Bereit zur Ausführung Die Zahlungen aus dem DTA-Auftrag wurden entgegengenommen und ge-prüft und sind bereit zur Übermittlung an die VP Banksysteme.

In Verarbeitung Die Zahlungen aus dem DTA-Auftrag wurde für die Prüfung an die VP Bank-systeme übergeben. Der Auftrag kann nicht mehr geändert oder annulliert werden.

Fehlerhaft Die DTA-Zahlung ist fehlerhaft und kann korrigiert oder gelöscht werden. Korrupt Die DTA-Zahlung kann nicht identifiziert werden. Die Zahlung kann nur ge-

löscht werden. Visum 1 nötig Visum 2 nötig

Der DTA-Auftrag muss von einem Einzelberechtigen oder zwei Kollektivbe-rechtigten freigegeben werden. Der DTA-Auftrag muss von einem Einzelberechtigten oder einem zweiten Kollektivberechtigten freigegeben werden.

Auftrag wird geprüft Das Auftragsvolumen übersteigt die verfügbaren Mittel auf dem Konto. Die weitere Bearbeitung erfolgt durch Ihren Kundenberater.

Ausgeführt Die DTA-Zahlung ist erledigt. Gelöscht Die DTA-Zahlung wurde durch den Benutzer annulliert.

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1.8 Verarbeitungszeiten

Das e-banking steht normalerweise 7 x 24h zur Abfrage und zur Erfassung von Aufträgen zur Verfü-gung. Der Ausführungszeitpunkt richtet sich nach den Öffnungszeiten der Bank und unterliegt den Ge-gebenheiten bankinterner Abläufe in der Verarbeitung. Informationen zu den Verarbeitungszeiten fin-den Sie unter www.vpbank.com – e-banking.

1.9 Suchfunktionen

Über den Menupunkt Bearbeiten – Suchen kann nach Banken, Valoren und Buchungen gesucht wer-den. Mit der Buchungssuche kann nach einem Text innerhalb der Buchung, Auftragsnummer, Typ sowie Betrag gesucht werden. Im Feld „Betrag“ kann mit den Operatoren „alle“, „grösser als“, „kleiner als“ und „gleich“ gesucht werden. Die Valorensuche ist in Kapitel 4.4 und die Bankensuche in Kapitel 3.4.4 erläutert.

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2 VERMÖGEN

Unter dem Menüpunkt Vermögen erhalten Sie Ihre Vermögensverhältnisse auf einen Blick.

2.1 Vermögensübersicht

Inhalt Mit der Funktion Vermögensübersicht erhalten Sie eine Übersicht aller Konti und Depots für die zugeteilten Kunden. Die Vermögensübersicht kann sowohl für Kun-dengruppen, Kunden oder einzelne Portfolios dargestellt werden. Die Daten werden in einer Tabelle, geordnet nach Anlagekategorie, dargestellt. Mit einem Doppelklick auf die gewünschte Position erhalten Sie die entsprechen-den Details. Dies ermöglicht die schnelle Navigation zu den Kontoauszügen, zu den Depotpositionen oder zu den Geldmarktdetails. Nutzen Sie zur Navigation das Kontextmenu. Die Bewertungen erfolgen zu den Schlusskursen des Vortages.

2.2 Vermögensmatrix

Inhalt Die Vermögensmatrix gibt einen Überblick über die Asset Allokation nach ver-schiedenen Gesichtspunkten: Anlagekategorie, Branche und Risikowährung. In der Horizontalen zeigt die Vermögensmatrix die maximal fünf grössten Depots gemessen in der Risikowährung und eine Spalte, in welcher alle Übrigen zusam-mengefasst werden. In der Vertikalen werden die Depots nach Anlagekategorie, Branche und Währung dargestellt. Die unterste Zeile zeigt das Total pro Risikowährung. Die Darstellung kann sowohl absolut als auch prozentual gewählt werden. Die Vermögenswerte werden grafisch dargestellt und können im Detail eingesehen werden, indem Sie ein Doppelklick auf die entsprechende Position machen. Folgende Währungsregel wird zur Darstellung verwendet: Matrix für Kundengruppe: Standardmässig CHF / Bilanzwährung oder ausge-

wählte Währung bei Erstellen der Kundengruppe Matrix für Einzelkunden: Kundenwährung Matrix für Portfolio: Portfoliowährung Die Bewertungen erfolgen zu den Schlusskursen des Vortages.

2.3 Kontoauszug

Inhalt Mit der Funktion Kontoauszug werden die aktuellen Buchungen für das ausge-wählte Konto mit den entsprechenden Detailinformationen dargestellt. Ein Doppelklick auf eine Buchung führt, wenn vorhanden, zu weiteren Details (Be-lastung-, Gutschriftsanzeige oder Abrechnungsdetails). Diese können als PDF Do-kument über die Funktion Drucken – Details drucken ausgedruckt werden.

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Der Kontoauszug selber kann mit der Funktion Drucken – Kontoauszug (chronolo-gisch) oder in der normalen Darstellung ausgedruckt werden. Zusätzlich gelangen Sie mit einem rechten Mausklick und Auswahl des Kontextme-nüs e-Post des Auftrags direkt zum e-Post Beleg der entsprechenden Buchung, falls Sie die e-Post Funktion nutzen und ein Beleg vorhanden ist. Sie können ausserdem bei e-Banking Transaktionen direkt auf den e-banking Auftrag in der entsprechen-den Übersicht wechseln. Es besteht ausserdem die Möglichkeit, einen Kontoauszug mittels der Funktion e-Bestellung – Kontoauszug zu bestellen. Kontoauszüge können für ein oder meh-rere Konti eines Kunden oder für alle Konti einer ganzen Kundengruppe gleichzei-tig bestellt werden. Innerhalb von ca. 3 Minuten erhalten Sie eine Nachricht mit dem Hinweis, dass die Bestellung in der e-Bestellungsübersicht eingesehen werden kann (Menüpunkt e-Post – e-Bestellungsübersicht). Sie erhalten den bestellten Kontoauszug als PDF Dokument. Der Dienst steht von Samstag 18:00 Uhr bis Sonntag 24:00 Uhr nicht zur Verfügung. In diesem Zeitraum bestellte Dokumente werden am Montag ausgeliefert.

2.4 Fälligkeiten

Inhalt Diese Übersicht gibt Ihnen einen Überblick über die Fälligkeiten von Vermögensan-lagen und Hypotheken.

2.5 Saldoliste

Inhalt Die Saldoliste gibt einen Überblick über Konti wie auch Kredite. Die Saldoliste kann entweder als „detailliert“ nach Kunde kategorisiert oder „kapitalisiert“ nach Schul-den/Guthaben und Währung kategorisiert geöffnet werden. Es besteht eine Filtermöglichkeit nach Währung, Wert (Alle, Negativ, Grösser als, Kleiner als) sowie Konsolidierungswährung. Die Saldoliste kann im PDF Format ausgedruckt werden. Falls gleichzeitig die Sal-doliste für mehrere Kunden gedruckt wird, kann ausgewählt werden, ob die Saldi der einzelnen Kunden fortfolgend aufgelistet werden oder jeweils ein Seitenum-bruch zwischen den Kunden erstellt wird.

2.6 Vermögensliste

Inhalt In der Vermögensliste werden sämtliche Positionen (Konti, Kredite, Wertpapiere

und Edelmetalle) eines Kunden angezeigt. Diese ist nach Anlagekategorien geglie-dert. Es besteht eine Filtermöglichkeit nach Währung, Wert sowie Konsolidierungswäh-rung. Die Saldoliste kann im PDF Format ausgedruckt werden. Falls gleichzeitig die Ver-mögensliste für mehrere Kunden gedruckt wird, kann ausgewählt werden, ob die

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Saldi der einzelnen Kunden fortfolgend aufgelistet werden oder jeweils ein Seiten-umbruch zwischen den Kunden erstellt wird.

2.7 Performanceliste

Inhalt Die Performanceliste ist eine Übersicht, in welcher MWR (Money Weighted Rate of

Return) wie auch TWR (Time Weighted Rate of Return) pro Portfolio aufgelistet werden. Damit diese Werte für Ihr Portfolio angezeigt werden, wenden Sie sich bitte an Ih-ren Kundenberater. Die Performanceliste kann im PDF Format ausgedruckt werden.

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3 ZAHLUNGSVERKEHR1

Mit VP Bank e-banking stehen Ihnen zwei verschiedene Zahlungstypen zur Auswahl: Einzelzahlungen und Daueraufträge. Für beide Typen stehen entsprechende Untermenüs für die Auswahl der Zahlungsarten zur Verfügung. Je nach Standort stehen unterschiedliche Zahlungsarten zur Verfügung (Informationen auf www.vpbank.com – e-banking). Wichtig: Von einem Sparkonto aus können keine Zahlungsaufträge erfasst werden.

3.1 Zahlungsauftragsübersicht

Inhalt Mit der Funktion Zahlungsauftragübersicht können alle im e-banking erfassten Zahlungen verwaltet und eingesehen werden. Pendente Zahlungen können je nach Status geändert, annulliert oder durch eine zweite Kollektiv- oder Einzelunterschrift freigegeben(e-bankingplus) werden. Nutzen Sie die Zahlungsauftragsübersicht als Archiv für Vorlagen. Bereits getätigte Zahlungen können hier einfach mit der rechten Maustaste für eine erneute Ausführung kopiert werden. In der Zahlungsauftragsübersicht können Sie mit der CTRL- und Stift-Taste mehrere Zahlungen markieren, welches folgende Zusatzfunktionen ermöglicht:

Berechnung der Betragssumme bei mehreren Zahlungsaufträgen In der Statusleiste unten links sehen Sie die Anzahl sowie die Summe der markierten Zahlungen, gruppiert nach Währung. Visieren von mehreren Zahlungsaufträgen Durch die Mehrfachselektion können die markierten Zahlungsaufträge mit der rechten Maustaste gleichzeitig visiert werden. Drucken der markierten Zahlungen Mehrere markierte Zahlungen können über das Symbol Drucken, Un-termenü „Auftragsübersicht (Markierung)“ gedruckt werden. Drucken von einzelnen Zahlungsaufträgen Ein einzelner Zahlungsauftrag kann entweder aus der Bestätigungsmel-dung, die erscheint, wenn der Zahlungsauftrag erfolgreich an die VP Bank übermittelt wurde, ausgedruckt werden oder über das Symbol Drucken – Einzelner Zahlungsauftrag. Damit der Menüpunkt aktiv wird, müssen Sie den entsprechenden Zahlungsauftrag zuerst markieren.

Suche Mit den Filterkriterien können Sie hier nach einem Auftrag suchen.

Die Felder Begünstigter und Zahlungszweck werden mit dem Filter abgesucht: Folgende Suche.... findet: Miete alle Einträge, die im Text irgendwo “Miete” beinhalten.

1 Standortabhängig (nähere Informationen unter www.vpbank.com – e-banking)

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Status Bei der Auftragsentgegennahme erfolgt keine Überprüfung Ihres verfügbaren Kon-toguthabens. Die Zahlung wird entgegengenommen und ausgeführt, sobald Ihr Kontostand dies zulässt. Überprüfen Sie die definitive Ausführung in der Zahlungs-übersicht oder im Kontoauszug. Bei Fragen nehmen Sie Kontakt mit Ihrem Kundenbetreuer auf. Die verschiedenen Verarbeitungs-Stati sind im Kapitel 1.7.2 beschrieben.

Datumsfilter Mit diesem Filter können Zahlungen auf ein bestimmtes Datum eingeschränkt wer-den.

DTA-Filter Eingelieferte DTA-Zahlungen werden in der Zahlungsauftragsübersicht angezeigt. Mit diesem Filter können sie entsprechend ausgeblendet oder angezeigt werden.

Drucken Auftragsübersicht: druckt die Zahlungsauftragsübersicht Auftragsübersicht (Markierung): druckt die markierten Zahlungsaufträge Einzelner Zahlungsauftrag: druckt den markierten Zahlungsauftrag

3.2 Zahlungen / Daueraufträge erfassen

Inhalt Mit der Funktion Zahlungen erfassen bzw. Daueraufträge erfassen haben Sie die Möglichkeit, Zahlungen mit verschiedenen Zahlungsarten zu erfassen. Nutzen Sie die verschiedenen Zahlungsarten je nachdem, welche Informationen Sie über die zu erfassende Zahlung besitzen. Für eine vereinfachte Erfassung von Zahlungen können Sie das Begünstigtenver-zeichnis nutzen oder Sie kopieren eine bereits erfasste Zahlung aus der Zahlungs-auftragsübersicht. Wenn die Zahlungen erfolgreich ausgeführt worden sind, erhalten Sie eine Bestäti-gungsmeldung.

3.2.1 BEGÜNSTIGTENVERZEICHNIS

Unter dem Menupunkt Zahlungsverkehr – Begünstigtenverzeichnis wird für alle Zahlungsarten ein Be-günstigtenverzeichnis bereitgestellt. Diese Verzeichnisse werden aufgrund Ihrer erfassten Zahlungen automatisch verwaltet. Wenn Sie eine Zahlung mit einem Begünstigten erfassen, den Sie schon einmal verwendet haben, werden die Daten automatisch als Vorschlag abgefüllt. Das Begünstigtenverzeichnis kann mit der Lupe neben dem Begünstigtenfeld geöffnet werden. Im Begünstigtenverzeichnis kann nach Zahlungsart, PC-Konto / Teiln.-Nr., Konto, Bank, Name, Adresse sowie Ort des Begünstigten gesucht werden. Die im Begünstigtenverzeichnis erfassten Zahlungsemp-fänger können angezeigt, geändert oder auch gelöscht werden. Mit e-bankingplus sind sämtliche Begünstigte der aufgeschalteten Kunden eines Vertrags freigeschaltet.

3.2.2 ZAHLUNGSINSTRUKTIONEN

Nicht alle Zahlungsinstruktionen können für alle Zahlungsarten verwendet werden. Folgende Einstellungen sind möglich:

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Spesen Dieses Feld erlaubt Einstellungen, welche die Belastung der Spesen regelt. SEPA SEPA steht für „Single Euro Payment Area“. Ihre Zahlung kann nur ausgeführt

werden, wenn alle SEPA Kriterien erfüllt sind. Dies sind: - Angabe einer IBAN - Überweisungswährung muss EUR sein - Empfängerbank muss SEPA Teilnehmer sein - Spesen mit der Option „Nur Spesen der VP Bank zu unseren Lasten“ - Keine Expresszahlung

Express Mit der Aktivierung dieser Checkbox können Sie eine Zahlung per Express auf-geben. Für diese Instruktion fallen zusätzliche Spesen an.

Faxbestätigung Für die ausgeführte Zahlung erhalten Sie eine Faxbestätigung. Für diese Instruk-tion fallen zusätzliche Spesen an.

Ausführen am Die Zahlung wird zu dem angegebenen Ausführungsdatum ausgeführt. Belastungsanzeige Für die Zahlung wird eine Belastungsanzeige generiert und Ihnen entsprechend

Ihrer Versandinstruktionen zugestellt. Sammelzahlung Mit dieser Checkbox werden die Zahlungen gleichen Ausführungsdatums und

gleicher Währung zusammengefasst. Die Verarbeitung von Sammelbuchungen erfolgt täglich fünf Mal. Zahlungen, die zwischen diesen Verarbeitungszyklen erfasst werden und mit Sammelzahlung gekennzeichnet sind, werden zu einer Buchung zusammengefasst.

Lohnzahlung Buchungen, die als Lohnzahlung gekennzeichnet sind, werden als solche auch der Empfängerbank/-Post weitergeleitet. Für eine diskrete Lohnzahlungsab-wicklung empfehlen wir Ihnen ein spezielles Salärzahlungskonto. Alle Lohnzah-lungen werden in einer Sammelbuchung ohne Details ausgeführt. Für weitere Informationen kontaktieren Sie Ihren Kundenbetreuer.

Mitteilung an Bank Dieses Feld erlaubt die Eingabe von bestimmten, sonst nicht auswählbaren Zah-lungsinstruktionen (z.B. Zahlung über eine bestimmte Korrespondenzbank). Diese Informationen werden NICHT an die Empfängerbank weitergeleitet.

3.2.3 INSTRUKTIONEN FÜR DAUERAUFTRÄGE

Daueraufträge sind grundsätzlich durch den Hinweis „Dauerauftrag“ auf der Maske gekennzeichnet. Zu den oben aufgeführten Zahlungsinstruktionen können bei Daueraufträgen zusätzlich folgende Einstel-lungen vorgenommen werden: Ausführungsperiode Hier kann der Ausführungsrhythmus ausgewählt werden (z.B. wöchentlich,

monatlich, jährlich, etc.). Bis auf Widerruf Der Dauerauftrag wird mit dem definierten Ausführungsrhythmus ausgeführt,

bis er deaktiviert oder annulliert wird. Anzahl Ausführun-gen

Ein Auftrag wird so oft ausgeführt, bis die Anzahl Ausführungen erreicht ist.

Letzte Ausführung Hier kann ein Datum gesetzt werden, wann der Dauerauftrag zum letzten Mal ausgeführt werden soll.

Das Ausführungsdatum von Daueraufträgen kann auf ein Wochenende fallen. In diesem Fall können Sie festlegen, ob die Zahlung vor oder nach dem Wochenende ausgeführt werden soll. Diese Einstel-lung können Sie unter Extras – Einstellungen im Register Zahlungsverkehr mit der DA – Ausführungs-regel vornehmen.

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3.3 Zahlung über Lesestift erfassen

Mit der Funktion Zahlung über Lesestift erfassen haben Sie die Möglichkeit, eine Zahlung mit einem Lesestift zu erfassen. Dies ist für den orangen und den roten Einzahlungsschein möglich. Diese Funktion ist standortabhängig (weitere Informationen unter www.vpbank.com – e-banking).

3.4 Zahlungsarten

Im e-banking stehen Ihnen je nach Standort unterschiedliche Zahlungsarten zur Verfügung.

3.4.1 ROTER EINZAHLUNGSSCHEIN

Inhalt Die Funktion Roter Einzahlungsschein (EUR/CHF) ermöglicht eine Zahlung in CHF bzw. EUR, für die Ihnen ein roter Einzahlungsschein vorliegt, oder der Begüns-tigte ein Postcheckkonto unterhält. Die Zahlung erfolgt dabei auf ein Post- oder ein Bankkonto.

Wie erkenne ich einen roten Einzahlungsschein? Das Konto entspricht einem der unten aufgeführten Kontoformate. Sie können im Feld Mitteilung eine Nachricht für Ihren Empfänger angeben. Keine Referenzzeile

Bezeichnung

BeispieleKontoformat xx-xxxxxx-x Postkonto 90-123456-1 oder 80-12-1 xx-xxxxxx-x Postkonto in EUR 91-123456-7

3.4.2 ORANGER EINZAHLUNGSSCHEIN

Inhalt Die Funktion Oranger Einzahlungsschein ermöglicht eine Zahlung in CHF oder EUR, für die ein oranger Einzahlungsschein vorliegt. Die Zahlung erfolgt dabei auf ein ESR-Konto, zugunsten einer Bank oder eines direkt Begünstigten. Zum blauen Einzahlungsschein gibt es keinen Unterschied, auf beiden Belegen sind die gleichen Angaben zu finden.

Wie erkenne ich einen orangen Einzahlungsschein? Das Konto entspricht einem der unten aufgeführten Kontoformate. Die Erfassung einer Mitteilung und eines Zahlungszwecks ist nicht möglich. Er enthält eine Referenzzeile

Bezeichnung BeispieleKontoformat xx-xxxxxx-x ESR-Konto 01-1595-7 oder 01-6235-9

(Oranger EZS mit maximal 27-stelliger Referenznummer)

xxxxx ESR-Konto 17627 (Oranger EZS mit maximal 16- stelliger Referenznummer)

xx-xxxxxx-x ESR-Konto in EUR 03-1595-4

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3.4.3 BANKZAHLUNG INLAND

Inhalt Die Funktion Bankzahlung Inland ermöglicht eine Überweisung in der ausge-wählten Währung auf ein Begünstigtenkonto bei einer Schweizer/Liechtensteiner Bank.

Für die Erfassung ist neben der Angabe einer Kontonummer auch die Bankenclea-ring-Nummer der Bank des Begünstigten notwendig. Die Darstellung der Konto-nummer ist dabei bei jedem Finanzinstitut (Bank/Post) unterschiedlich. Für die Bankensuche steht Ihnen das Bankenclearing-Verzeichnis zur Verfügung.

3.4.4 BANKZAHLUNG AUSLAND

Inhalt Die Funktion Bankzahlung Ausland ermöglicht eine Überweisung in einer Fremdwährung auf ein Begünstigtenkonto bei einer ausländischen Bank.

Für die Ausführung einer Bankzahlung ins Ausland ist die Angabe einer Konto-Nummer und mindestens eines Bankcodes zwingend. Das Kontoformat ist banken-spezifisch. Für Zahlungen im EU-Raum sind die Verwendung der IBAN und die Angabe der Swift-Adresse zu empfehlen. Sie können so zusätzliche Verarbeitungsspesen ver-meiden. Standardmässig wird die IBAN ausgewählt. Für ergänzende Anmerkungen verwenden Sie das zur Verfügung stehende Feld „Mitteilung an Bank“ (Korrespondenzbank, Valuta, etc.). Bitte beachten Sie, dass über dieses Feld keine Aufträge entgegengenommen wer-den. Für die Bankensuche stehen Ihnen folgende Verzeichnisse zur Verfügung: Schweiz/Liechtenstein (BC), Österreich (BLZ), Deutschland (BLZ) oder SWIFT/BIC.

Bezeichnung BeispielKontoformat xxxx xxxx xxxx xxxx x

IBAN (International Bank Account Num-ber)

LI65 0880 5001 2345 6001 0

3.4.5 BANKINTERNE ÜBERWEISUNG

Inhalt Die Funktion Bankinterne Überweisung ermöglicht eine Zahlung in einer ge-wünschten Währung auf ein Begünstigtenkonto bei der VP Bank Gruppe. Die BC-Nummer der VP Bank wird automatisch eingetragen und ist nicht veränder-bar.

3.4.6 KONTOÜBERTRAG

Inhalt Die Funktion Kontoübertrag ermöglicht Ihnen eine Überweisung von einem Kon-to auf das andere unter der gleichen Stammnummer (ersten 8 Ziffern der Konto-nummer).

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3.5 Dauerauftragsübersicht

Inhalt Mit der Funktion Dauerauftragsübersicht erhalten Sie einen Überblick über Ihre Daueraufträge. Damit sind alle Zahlungen gemeint, für welche bei der Erfassung eine Periodizität definiert wurde. Die im e-banking erfassten Daueraufträge können hier mit der rechten Maustaste bzw. dem Kontextmenü geändert, gelöscht, akti-viert oder deaktiviert werden. Es werden auch Daueraufträge angezeigt, die nicht über das e-banking erfasst worden sind. Diese können lediglich eingesehen, jedoch nicht bearbeitet werden. In diesem Fall müssten Sie sich an Ihren Kundenberater wenden.

Suche Mit den Filterkriterien können Sie hier nach einem Auftrag suchen. Die Felder Begünstigter und Zahlungszweck werden mit dem Filter abgesucht: Folgende Suche.... findet: Miete alle Einträge, die im Text irgendwo “Miete” beinhalten.

3.6 Bankensuche

Inhalt Die Funktion Suche – Bankensuche ermöglicht die Suche nach einer Bank in verschiedenen Verzeichnissen. Folgende Verzeichnisse stehen zur Auswahl: Schweizerisches Bankenclearing Verzeichnis SWIFT Verzeichnis BLZ Verzeichnis für Österreich BLZ Verzeichnis für Deutschland

Suche Folgende Felder werden in die Suche miteingebunden: Nummer, Bankname, PLZ, Ort. Folgende Suche…. findet: Bank alle Einträge, die im Text irgendwo “Bank” beinhalten.

3.7 LSV-Ermächtigungsübersicht

Inhalt In der LSV-Ermächtigungsübersicht werden die Lastschriftverfahren des ausge-wählten Kunden oder der Kundengruppe angezeigt.

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4 BÖRSE

Über das Menü Börse steht Ihnen die Erteilung von Kauf- und Verkaufsaufträgen von Wertpapieren an verschiedenen Börsen weltweit zur Verfügung. Ausserdem erhalten Sie eine Übersicht über alle Ihre erfassten Börsenaufträge mit Detailinformationen.

4.1 Börsenauftragsübersicht

Inhalt Mit der Funktion Börsenauftragsübersicht können Sie Ihre Börsenaufträge im Detail mit aktuellen Verarbeitungsstati einsehen. Noch nicht verarbeitete und über das e-banking eingegebene Börsenaufträge können annulliert werden. Ebenfalls können hier Börsenaufträge durch eine zweite Kollektiv- oder eine Einzelunter-schrift in der Börsenauftragsübersicht freigegeben werden (e-bankingplus). Börsenaufträge, die nicht im e-banking erfasst wurden, werden angezeigt, können jedoch nicht verändert werden. Die Börsenauftragsübersicht dient auch als Archiv. Erfasste Börsenaufträge kön-nen hier einfach mit der rechten Maustaste für eine erneute Ausführung kopiert werden.

Visieren von mehreren Börsenaufträgen Durch die Mehrfachselektion können die markierten Börsenaufträge mit der rechten Maustaste gleichzeitig visiert werden. Drucken der markierten Börsenaufträge Mehrere selektierte Börsenaufträge können über das Symbol Drucken, Untermenü „Auftragsübersicht (Markierung)“ gedruckt werden. Drucken einzelner Börsenaufträge Ein einzelner Börsenauftrag kann entweder über die Bestätigungsmel-dung, die nach erfolgreicher Aufgabe eines Börsenauftrages an die VP Bank erscheint, ausgedruckt werden oder über das Symbol Drucken, Untermenü „Einzelner Börsenauftrag“. Um das Menü aktiv zu setzten, markieren Sie den entsprechenden Bör-senauftrag in der Börsenauftragsübersicht.

Suche Mit den Filterkriterien können Sie hier nach einem Auftrag suchen.

Die im Dropdown Suche in eingestellten Felder werden mit dem eingegebenen Kriterium abgesucht: Folgende Suche.... findet: VP Bank alle Einträge, die im Text irgendwo “VP Bank” beinhalten.

Status

Der Status der Börsenaufträge wird aktuell geführt. Die verschiedenen Verarbei-tungs-Stati sind im Kapitel 1.7.1 beschrieben

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Drucken Auftragsübersicht: druckt die Börsenauftragsübersicht Auftragsübersicht (Markierung): druckt die markierten Börsenaufträge Einzelner Börsenauftrag: druckt den markierten Börsenauftrag

4.2 Kauf

Inhalt Mit der Funktion Börse – Kauf können Sie über das e-banking Kaufaufträge für Börsentitel aufgeben.

Zukauf zum Be-stand

Für den Zukauf eines Wertpapiers, über welches Sie in Ihrem Wertschriftendepot bereits verfügen, wechseln Sie in die Vermögensübersicht. Selektieren Sie den gewünschten Titel mit der rechten Maustaste und wählen Sie im Kontextmenu oder im Fenster „Aktionen“ die Funktion Kauf. Die Daten werden nun automatisch in die Erfassungsmaske übernommen und Sie gelangen zum Schritt 2 des unten beschriebenen Assistenten. Auf die gleiche Art können Sie einen Auftrag aus der Valorenbestandesliste, die Ihnen einen Überblick über Ihre verwalteten Kunden mit dem ausgewählten Wert-papier gibt, aufgeben.

Assistent / Wizard Schritt 1: Titelauswahl Wählen Sie das gewünschte Wertpapier über die Wertpapiersuche, den Bestand oder die separat aufgelisteten VP Bank Fonds.

Schritt 2: Eingabe Kaufauftrag Bestimmen Sie die Anzahl und die Auftragsart, und wählen Sie das Belas-tungskonto, sowie den gewünschten Börsenplatz aus. Wünschen Sie ei-ne Mitteilung bei erfolgreicher Ausführung, so können Sie zwischen ei-ner SMS Mitteilung und der Anzeige am Bildschirm (Nachrichtenüber-sicht) wählen.

Schritt 3: Kaufauftrag Der letzte Schritt gibt Ihnen nochmals alle Informationen über die erfass-te Transaktion.

Auftragsarten Folgende Auftragsarten können verwendet werden: bestens, limitiert, stop buy,

stop buy limit

Listenkauf Mit der Funktion „Listenkauf“ kann für mehrere Kunden der gleiche Titel zum Han-del aufgegeben werden.

4.3 Verkauf

Inhalt Mit der Funktion Börse – Verkauf können Sie über das e-banking Verkaufsaufträge von Wertpapieren aus Ihrem Wertschriftendepot aufgeben. Leerverkäufe sind nicht möglich.

Verkauf ab Be-stand

Für den Verkauf ab Ihrem Depot wechseln Sie bitte in die Vermögensübersicht. Selektieren Sie den gewünschten Titel mit der rechten Maustaste und wählen Sie im Kontextmenu oder im Fenster Aktionen Verkauf. Die Daten werden nun automatisch in die Erfassungsmaske übernommen und Sie

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gelangen zum Schritt 2 des unten beschriebenen Assistenten. Auf die gleiche Art können Sie einen Auftrag aus der Valorenbestandesliste, die Ihnen einen Überblick über Ihre verwalteten Kunden mit dem ausgewählten Wert-papier gibt, aufgeben.

Assistent / Wizard Schritt 1: Titelauswahl Wählen Sie das zu verkaufende Wertpapier aus Ihrem Wertschriftende-pot.

Schritt 2: Eingabe Verkaufauftrag Bestimmen Sie die Anzahl und die Auftragsart, und wählen Sie das Gut-schriftskonto sowie den gewünschten Börsenplatz aus. Wünschen Sie eine Mitteilung bei erfolgreicher Ausführung, können Sie wählen zwi-schen einer SMS Mitteilung und der Anzeige am Bildschirm (Nachrich-tenübersicht).

Schritt 3: Verkaufauftrag Der letzte Schritt gibt Ihnen nochmals alle Informationen über die erfass-te Transaktion.

Auftragsarten Folgende Auftragsarten können verwendet werden:

bestens, limitiert, stop loss und stop loss limit

Listenauftrag Mit der Funktion „Listenauftrag“ kann für mehrere Kunden der gleiche Titel zum Handel aufgegeben werden.

4.4 Valorensuche

Inhalt Die Funktion Suche – Valorensuche ermöglicht die Suche nach allen bei der VP Bank geführten Valoren. Sie können im Register Suchen, Bestand oder VP Bank Fonds nach dem gewünschten Valor suchen. Die Titel können direkt aus der Valo-rensuche heraus gehandelt werden (rechte Maustaste auf Titel).

Suche Mit den Filterkriterien (Name, Valorennummer, Tickersymbol, ISIN, Währung, Ti-telart) können Sie hier nach einem Wertpapier suchen. Über zusätzliche Felder kann nach Währung, Kategorie sowie Handelbarkeit gesucht werden. Die im Dropdown Suche in ausgewählten Felder werden mit dem eingegebenen Kriterium abgesucht: Folgende Suche…. findet: Nestle alle Valoren, die im Text irgendwo “Nestle” beinhalten.

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5 GELDMARKT

Mit dieser Funkton erhalten Sie einen Überblick über Ihre aufgegebenen Geldmarktaufträge und den Geldmarktbestand. Ausserdem können Sie hier Geldmarktaufträge erstellen.

5.1 Geldmarktauftragsübersicht

Inhalt In der Geldmarktauftragsübersicht erhalten Sie eine Zusammenstellung der aufge-gebenen Geldmarktaufträge. Durch markieren eines Auftrages werden Details im unteren Fenster angezeigt.

5.2 Geldmarktbestand

Inhalt In Geldmarktbestand erhalten Sie einen Überblick über Ihr gebundenes Kapital in Geldmarktaufträgen, sowie Details zum Kontrakt.

5.3 Neuer Festgeldauftrag

Mit dieser Funktion können Sie einen neuen Festgeldauftrag aufgeben.

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6 DATENTRANSFER2

Mit der Funktion Datentransfer können einerseits Zahlungen im DTA-Format, die in Fremdapplikationen generiert worden sind, an die Bank übermittelt werden, und andererseits stellen wir Ihnen BESR-Gutschriften und LSV-Eingänge zum Abholen für die weitere Verarbeitung in Ihre Buchhaltungssysteme bereit.

6.1 DTA

Diese Funktion ist standortabhängig (weitere Informationen unter www.vpbank.com – e-banking).

6.1.1 DTA ÜBERSICHT

Inhalt In der DTA Übersicht erhalten Sie eine Zusammenstellung der gesendeten DTA-Dateien. Durch markieren eines DTA-Auftrages werden die einzelnen Zahlungen im Detailfenster angezeigt. Die DTA-Zahlungen werden ausserdem auch in der Zahlungsauftragsübersicht angezeigt. Ändern oder Löschen von einzelnen Zahlungen ist nur im Status

Bereit zur Ausführung Visum 1 nötig Visum 2 nötig

über das Kontextmenü (rechte Maustaste) möglich. Die DTA-Zahlungen werden erst ausgeführt, wenn der ganze DTA-Auftrag fehler-frei ist (Zahlungen korrigiert oder gelöscht), und mit den entsprechenden Rechten eingeliefert bzw. visiert wurde. Fehlerhafte Zahlungen innerhalb einer DTA-Datei können Sie im e-banking direkt korrigieren. Markieren Sie zu diesem Zweck die DTA-Datei, um die einzelnen Zah-lungen der Datei im Detailfenster darzustellen. Die fehlerhafte Zahlung kann im Detailfenster mit einem Doppelklick geöffnet und direkt in der Maske geändert werden. Zahlungen die in die Zukunft valutiert sind, können sobald der DTA-Auftrag verar-beitet ist (Status „In Verarbeitung“), nicht mehr geändert werden.

6.1.2 DTA SENDEN

Inhalt Mit der Funktion „DTA senden“ lassen sich DTA-Zahlungsdateien direkt ins VP Bank e-banking einliefern. Sie benötigen dazu ein Buchhaltungs-/Offlineerfassungsprogramm das in der Lage ist, eine Zahlungsdatei im DTA-Format zu erstellen.

Regeln

Damit eine DTA-Datei von VP Bank e-banking entgegengenommen wird, sind fol-


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gende Regeln zu beachten: Das Belastungskonto ist ein VP Bank-Konto Pro DTA-Datei kann nur ein Belastungskonto verwendet werden DTA-Zahlungen müssen den DTA-Richtlinien von Telekurs entsprechen Für die Einlieferung von DTA-Aufträgen muss auf dem Belastungskonto das

Zahlungsverkehrsrecht gesetzt sein

6.2 BESR und LSV3

Für eine aktuelle und effiziente Debitorenbewirtschaftung stellen wir Ihnen die BESR-Gutschriften und LSV-Eingänge zur Verfügung. Bitte wenden Sie sich an Ihren Kundenbetreuer, wenn Sie diese Funktion nutzen möchten. Diese Funktion ist standortabhängig (weitere Informationen unter www.vpbank.com – e-banking).

6.2.1 BESR ABHOLEN

Inhalt Mit der Funktion Datentransfer – BESR abholen können Sie die einzelnen BESR Zahlungseingänge sowie LSV-Eingänge, welche auf Ihrem Konto gutgeschrieben wurden, als Datei auf dem Computer speichern. Es kann ausserdem individuell festgelegt werden, ob die Gutschriftsdaten mit oder ohne Spesen geliefert werden sollen (bei Bedarf bitte den e-banking Helpdesk kontaktieren). Die heruntergeladene BESR oder LSV-Datei kann für die Weiterverarbeitung in der Debitorenbuchhaltung verwendet werden. Der Dateiname entspricht Ihrer Konto-nummer mit der Endung .v11 bei BESR und .LSV, wenn es sich um LSV-Eingänge handelt (z.B. 123456010.v11 oder 123456789.LSV). Der Speicherort kann über Extras – Einstellungen – System definiert werden. Stan-dardmässig wird das Unterverzeichnis BESR der e-banking-Installation verwendet (z.B. C:\Programme\VPBank\ebanking\de\data\besr). Die Verfügbarkeit von Gutschriften ist auf dem Homescreen ersichtlich. Die Funk-tion erlaubt Ihnen alle noch nicht abgeholten BESR- oder LSV-Daten herunterzula-den, oder bereits abgeholte Daten nochmals zu transferieren. In einem Dropdown-Menü werden Ihnen dabei die Daten der letzten Downloads angezeigt.

6.2.2 BESR DRUCKEN

Inhalt Mit der Funktion Datentransfer – BESR drucken können Sie die zuletzt abgeholten BESR- und LSV-Gutschriften drucken. In der Maske können Sie die gewünschte Datei auswählen, die Sie ausdrucken möchten.


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7 E-POST

Mit der Funktion e-Post können tägliche und periodische Korrespondenzen automatisch in elektroni-scher Form über das e-banking bezogen werden. Für die Nutzung der kostenlosen Dienstleistung benö-tigen wir entweder eine rechtsgültig unterzeichnete Zusatzvereinbarung zur Nutzung von e-Post oder Sie wählen das Recht als Neukunde auf der e-banking Vereinbarung aus. Bitte senden Sie die Vereinbarung an Ihren Kundenberater. Diese Funktion setzt ausserdem eine Ge-schäftsbeziehung sowie einen e-banking Zugang mit der VP Bank Gruppe voraus. Im e-banking wird unter dem Menüpunkt e-Post die elektronische Auslieferung der Bankdokumente im PDF Format zur Verfügung gestellt. Weiters können hier individuell elektronische Konto- und Vermögensauszüge bestellt werden. Für das Öffnen der Dokumente wird Adobe Acrobat Reader benötigt. Sie haben auch die Möglichkeit, neben den elektronischen weiterhin die physischen Belge zugestellt zu erhalten.

7.1 e-Postübersicht

Inhalt Die e-Postübersicht enthält die Dokumente, die mit der Funktion e-Post ausgeliefert werden. Ein ungeöffnetes Dokument ist fett hinterlegt und kann mit einem Doppelklick oder mit der rechten Maustaste und dem Aufrufen des Kontextmenüs „Öffnen“ angesehen werden. Die Korrespondenz kann ausserdem auf dem Computer abgespeichert werden. Mit jedem Download der elektronischen Korrespondenz wird ein Indexfile erstellt, welches eine Übersicht über die heruntergeladenen Bankdokumente enthält. Der dafür vorgesehene Ort ist unter Extras – Einstellungen – System voreingestellt und kann dort auch geändert werden. Im Tabellenkopf stehen ausserdem verschiedene Filterfunktionen zur Auswahl. Dabei kann nach Prtfolio-/Konto-Nr, Datum, Auftragsnummer, Lese- und Archivstatus sowie nach Zusatzinformationen gesucht werden. Die e-Postübersicht kann im PDF Format abgespeichert werden. Die archivierten e-Postdokumente stehen Ihnen während 24 Monaten zur Verfügung.

7.2 e-Bestellungsübersicht

Inhalt Die e-Bestellungsübersicht gibt Ihnen einen Überblick über die bestellten Konto- und Vermögensauszüge. Eine Bestellung wird sofort in die Übersicht übernommen. Die bestellten Dokumente werden nach ca. 3 Minuten im PDF Format in der e-Bestellungsübersicht zur Verfügung gestellt. Sobald die Bestellungen verfügbar sind, zeigt sich in der Spalte abholbereit ein Häckchen, was Ihnen signalisiert, dass Sie die Bestellung mit der rechten Maustaste anzeigen oder auf Ihrem Computer abspeichern können. Der dafür vorgesehenen Ort ist unter Extras – Einstellungen – System eingestellt.

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7.3 Bestellung aufgeben

Inhalt Mit der Funktion e-Bestellung Vermögensauszug bzw. e-Bestellung Konto-auszug haben Sie die Möglichkeit, einen Vermögensauszug bzw. Kontoauszug als PDF Dokument zu bestellen. Sie können die Bestellung auch direkt über die Funk-tion Kontoauszug mit der Aktion e-Bestellung Kontoauszug aufgeben. Kontoaus-züge können für ein oder mehrere Konti eines Kunden oder für alle Konti einer Kundengruppe gleichzeitig bestellt werden. Die Periode für die Kontoauszugsbe-stellung kann unter Extras – Einstellungen – e-Bestellungen standardmässig festge-legt werden. Ausserdem kann hier eingestellt werden, ob eine Mitteilung bei der Lieferung einer Bestellung angezeigt werden soll oder nicht.

7.4 e-Post Downloader

Inhalt Mit der Funktion e-Post Downloader können e-Post Dokumente einfach und be-quem abgeholt werden. In der e-Post Downloadübersicht wird protokolliert, wann welche Dokumente von welchem Benutzer heruntergeladen worden sind. Alle Do-kumente können auf diesem Weg einmalig abgeholt werden. Standardmässig wer-den alle noch nicht abgeholten Dokumente heruntergeladen. Der Download kann bezüglich des Buchungsdatums eingeschränkt werden. Diese Funktion steht nur Benutzern zur Verfügung, welche die entsprechende Funktion freigeschaltet haben.

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8 SERVICES

8.1 Nachrichtenübersicht4

In der Nachrichtenübersicht erhalten Sie einen Überblick über alle Nachrichten, die Sie an die VP Bank geschickt und welche Sie von der VP Bank erhalten haben. Nachrichten von der VP Bank werden aus folgenden Gründen generiert:

Bei Fälligkeiten von Festgeldern erhalten Sie eine Nachricht (sofern das Benutzerrecht zugeteilt ist).

Falls Sie bei einem Börsenauftrag die Checkbox „Anzeigen am Bildschirm“ ausgewählt haben, wird Ihnen hier die Ausführungsbestätigung (Voll- oder Teilzuweisung) angezeigt.

Sie erhalten auch eine Meldung, wenn Ihre Bestellung abholbereit ist. Wenn Sie einen abonnierten Dienst erhalten; das Abonnement kann in der Nachrichtenüber-

sicht geöffnet werden. Als Antwort auf eine Nachricht von Ihnen.

Sie können auf die Nachrichten der VP Bank aus diesem Menü mit rechtem Mausklick eine Antwort schicken. Sobald eine neue Nachricht eintrifft, werden Sie über ein Popup Fenster am unteren rechten Bildschirmrand informiert.

8.2 Nachricht senden4

Über das Menü Services – Nachricht erstellen können Sie der VP Bank über eine verschlüsselte Verbindung eine Nachricht zukommen lassen. Es werden keine Aufträge über diesen Kanal entgegengenommen. Diese Funktion ist standortabhängig (weitere Informationen unter www.vpbank.com – e-banking).

8.3 Übersicht Abonnierte Dienste

Hier erhalten Sie einen Überblick über Ihre abonnierten Dienste. Ausserdem können Sie die Dienste hier abonnieren oder wieder auflösen.

8.4 Devisenkurse

Über Services – Devisenkurse finden Sie eine umfassende Übersicht von Devisenkursen der gebräuchlichsten Währungen. Durch Doppelklick auf ein Währungspaar wird der Währungsrechner aufgerufen. Der Währungsrechner kann auch über Services – Währungsrechner aufgerufen werden.


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8.5 Bestellung Rote Einzahlungsscheine und Broschüre

Hier können Sie rote Einzahlungsscheine und Broschüren bestellen. Diese Funktion ist standortabhän-gig. In der Bestellungsübersicht ändert die Spalte abholbereit nicht. Die angeforderten Dokumente werden Ihnen per Post zugestellt. Wenn Sie unter Extras – Einstellungen – Adressdaten Ihre Adresse schon abgefüllt haben, wird diese Adresse in den Bestellmasken vorgeschlagen.

8.6 Rechtliches

Unter diesem Menüpunkt sind der Disclaimer für Börsenaufträge, der e-banking Anrag und die e-banking Nutzungsbedingungen verfügbar.

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9 EXTRAS

Über das Menü Extras können Sie Ihre Kundenstruktur definieren oder organisieren Ihre eigene e-banking Oberfläche.

9.1 Kundengruppen verwalten

Inhalt Die Funktion Kundengruppen verwalten ermöglicht die Erstellung, Änderung und Löschung von Kundengruppen. Sie haben die Möglichkeit, verschiedene Kundenstämme nach Ihren Bedürfnissen zusammenzufassen und die Währung für die Kundengruppe festzulegen. Sobald eine Kundengruppe erstellt wurde, ist sie im Kundenselektor ersichtlich. Wird eine Funktion mit der Kundengruppe aufgerufen, werden alle Informationen über alle Kunden in dieser Kundengruppe bereitgestellt. Bei Vermögensübersich-ten werden die Vermögenswerte aggregiert.

9.2 Kunden-Alias verwalten

Inhalt Die Funktion Kunden-Alias verwalten ermöglicht das Erfassen einer Bezeichnung für einen Kunden. Diese Bezeichnung darf maximal 25 Zeichen lang sein. Bei ei-nem e-bankingplus Vertrag kann das Alias lediglich durch den Superuser erfasst oder angepasst werden. Sowohl im e-banking wie auch bei der Nutzung von e-banking mobile wird dann dieses Alias an Stelle des effektiven Kundennamens angezeigt.

9.3 Passwort ändern

Inhalt Über diese Funktion haben Sie die Möglichkeit, ihr Passwort zu ändern. Dieses muss zwischen 6 und 15 Stellen lang sein. Wenn möglich sollte das Passwort Gross- und Kleinbuchstaben, sowie Zahlen enthalten. Bitte verwenden Sie keine Passwörter, die leicht zu erraten sind (Geburtsdaten, Familiennamen,…).

9.4 Favoriten

Inhalt Über die Funktion Favoriten haben Sie die Möglichkeit, die Favoritenleiste mittels Drag & Drop zu organisieren und so Ihren Bedürfnissen anzupassen.

9.5 Einstellungen

System Im Register System können Sie die Standardwerte für das automatische Log-out ändern. Werden innerhalb der hier aufgeführten Zeit keine Aktivitäten im e-banking festgestellt, werden Sie automatisch abgemeldet.

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Ebenfalls haben Sie die Möglichkeit, die Laufwerke und Verzeichnisse für die Ablage der im e-banking verwendeten Dateien (z.B. DTA, BESR, PDF etc.) zu definieren.

Adresse In diesem Register können Sie Ihre Adressdaten sowie Ihre Mobiltelefon- und Fax-Nummer erfassen. Diese Angaben werden bei den verschiedenen Bestellungen verwendet. Die Mobiltelefon- und Fax-Nummer kommt zur Anwendung bei Auslandzahlungen bzw. bei Börsenauftragsbestätigungen.

Darstellung Im Register Darstellung legen Sie fest, wie Ihre Kundendaten dargestellt wer-den sollen (z.B. nach Name oder Nummer etc.). Ebenfalls können Sie hier den Kunden festlegen, der bei jedem Start von VP Bank e-banking angezeigt wird.

Zahlungsverkehr

Bei der Aufgabe von Zahlungsverkehrstransaktionen werden die hier einge-stellten Werte standardmässig übernommen werden. Die Einstellungen für Sammelbuchung und Belastungsanzeige können auf der Zahlungsmaske übersteuert werden. Folgende Einstellungen sind möglich: Sammelbuchung: Die Zahlung wird als Sammelbuchung zu den von der

Bank definierten Zeiten durchgeführt. Belastungsanzeige: Für die Zahlung wird eine Belastungsanzeige gene-

riert und Ihnen entsprechend Ihren Versandinstruktionen zugestellt. DA-Datum ändern: Mit dieser Checkbox definieren Sie, ob das Ausfüh-

rungsdatum für Daueraufträge nachträglich geändert werden kann der nicht.

DA-Ausführungsregel: Mit dieser Checkbox wird definiert, ob ein Dau-erauftrag, dessen Ausführungsdatum auf ein Wochenende fällt, vor oder nach dem Wochenende ausgeführt werden soll.

Börse Notifikationen e-Bestellungen Sprache

In diesem Register kann die Duplikatwarnung für Börsenaufträge standard-mässig aktiviert oder deaktiviert werden. Ausserdem kann für die Gültigkeit von Börsenaufträgen entweder der aktuelle Tag oder das aktuelle Datum plus [x] Arbeitstage ausgewählt werden. Diese Einstellung wird standard-mässig in die Kauf- und Verkaufmasken übernommen. Aktivieren Sie die Checkbox, um eine Notifikation zu erhalten, wenn ent-sprechende Aufträge für Sie zum Visum vorliegen. Hier kann die Benachrichtigung bei Lieferung einer Bestellung aktiviert oder deaktiviert und die Periode für die Kontoauszugsbestellung eingestellt wer-den. In diesem Register können Sie die Sprache für das VP Bank e-banking ein-stellen. Um die Änderungen zu übernehmen, muss das Programm neu ge-startet werden.

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10 E-BANKING SUPPORT

Wenn Sie Fragen haben können Sie sich gerne an Ihren Kundenberater oder an die e-banking Hotline wenden (Montag bis Freitag): Für Vaduz (von 8.00 bis 17.30 Uhr):

• E-Mail: [email protected] • Tel: +423 235 64 64 • Fax: +423 235 79 79

Für Zürich (von 8.00 bis 17.30 Uhr): • E-Mail: [email protected] • Tel: +41 44 226 25 65 • Fax: +41 44 226 25 24

Für die BVI (von 8.00 bis 17.00 Uhr):


Für Luxemburg (von 8.00 bis 17.00 Uhr):


Für Singapur (von 9.00 bis 18.00 Uhr):

• E-Mail: [email protected] • Tel: +65 6305 0050 • Fax: +65 6305 0051

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