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Verband
Titel 1-zeilig
und Subline
bis max. 5-zeilig
möglich
VR-FinanzierungsPass IVD mit UpdateDigital
01. August 2018
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich Sachkundeverordnung gemäß § 18a Abs. 6 KWG
• Personen, die Tätigkeiten der Kreditvergabe von IVD vornehmen
• Sachkundeanforderung ist auf jeweilige Tätigkeit spezifiziert im speziellen Tätigkeitsbereich spezifische und im Übrigen Grundkenntnisse
• Vorliegen der Sachkunde ist im Einzelfall zu prüfen.
1. Adressatenkreis
• Mitarbeiter müssen über angemessene Kenntnisse und Fähigkeiten in Bezug auf Gestalten, Anbieten, Vermitteln, Abschließen von Immobiliar-Verbraucherdarlehen (IVD) oder entsprechende Beratung auf nachweislich aktuellem Stand verfügen
2. Sachkunde-anforderung
• Aktualisierung der Sachkunde erfordert die regelmäßige Teilnahme an internen oder externen "Aktualisierungsmaßnahmen"
3. Pflicht zur Aktualisierung der
Sachkunde
ImmoDarlSachkV (am 3. Mai 2016 in Kraft getreten)
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich
Bei Bedarf Subline aus
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1. Herausforderung: Adressatenkreis?
Baufinanzierungsberatung
Baufinanzierungsberatung inkl. Firmenkunden als Privatperson
PK-Beratung mit Beratung IVD ausschließlich bei Bestandskunden und
Bestandsimmobilien (Modernisierung/Anschlussfinanzierung)
Markfolge Aktiv Privatkunden inkl. Votierung IVD
Marktfolge Aktiv Privat- und Firmenkunden inkl. Votierung IVD
Kreditsachbearbeitung ohne Votierung
Wer ist bei der Vergabe von IVD wie beteiligt?
• Verwaltungs-/Sekretariatsarbeiten sind von der Sachkundeanforderung ausgenommen.
• Vorstände gelten mit Ihrer Berufung als sachkundig.
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig
• Staatlich anerkannter Abschluss
• Bank-/Sparkassenkaufmann/-frau
• Immobilienkaufmann/-frau
• Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (Fachrichtung Finanzberatung)
• mit Abschlussprüfung auf Grundlage der bis 31.07.2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann/-frau für
Versicherungen und Finanzen
• mit Abschlussprüfung auf Grundlage der ab 01.08 2014 geltenden Fassung der Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann/-frau für
Versicherungen und Finanzen sofern Wahlqualifikationseinheit „Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen“ absolviert wurde.
• Geprüfter
• Bankfachwirt/-in
• Immobilienfachwirt/-in
• Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzen
• Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen mit mindestens zweijähriger Berufserfahrung im Bereich der Immobiliardarlehensvergabe
• Abschluss Studium Mathematik, Wirtschafts- oder Rechtswissenschaften an (Fach)-Hochschule wenn eine den an die Sachkunde zustellenden
Anforderungen genügende fachspezifische Berufspraxis nachgewiesen werden kann
2. Herausforderung: Sachkundeanforderungen erfüllt? Anerkannte Abschlüsse ohne Einzelnachweis gemäß § 2 ImmoDarlSachkV
Die erforderliche Sachkunde muss durch Abschluss- oder Arbeitszeugnisse,
durch Schulungsnachweise oder in anderer geeigneter Weise belegt sein.
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich 2. Herausforderung: weitere Anforderungen? Kreditinstitute müssen über die in § 18a Absatz 6 des Kreditwesengesetzes genannten
angemessenen Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen. Die hierfür notwendige Sachkunde erfordert angemessene theoretische und praktische Kenntnisse
1) rechtliche Grundlagen für die Vergabe von IVD
2) Verfahren zur Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers
3) einschlägige Kreditprodukte und die üblicherweise mit ihnen angebotenen Nebenleistungen
4) Verfahren des Immobilienerwerbs einschließlich der Organisation und Funktionsweise von Grundbüchern
5) Bewertung von Sicherheiten
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich
Bei Bedarf Subline aus
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3. Herausforderung: Aktualisierung der Sachkunde
1. auf nachweislich aktuellem Stand
2. auf jeweilige Tätigkeit spezifiziert
3. regelmäßige Teilnahme an internen
oder externen Aktualisierungsmaßnahmen
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Jährliche Überprüfung der Sachkunde
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig
VR-FinanzierungsPass IVD mit UpdateDigital
Sachkunde- und Update-System
kontinuierliche Qualitätsverbesserung/-sicherung
im Kontext…
• der Anforderungen des Marktes
• des Qualitätsanspruchs der Genossenschaftlichen FinanzGruppe
• der gesetzlichen Anforderungen gemäß der
Wohnimmobilienkreditrichtlinie
Sicherheit in Hinblick auf die Aktualität
• durch fortlaufende Aktualisierung aller 5 Sachkundethemen ohne Präsenzveranstaltungen
über das UpdateDigital IVD
Vereinfachung und Vereinheitlichung der Nachweisführung
• durch Pass mit jährlicher Bestätigung über einen Online-Wissenstest
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig
• Privatkundenberater im Bereich Anschlussfinanzierung und Modernisierung/Renovierung/Sanierung im Bestand
Pass I (Markt)
• Marktfolge Aktiv: Sachbearbeiter in der Kreditvertrags- und Sicherheitenbearbeitung (ohne Votierung)
Pass I (Marktfolge)
• Privatkundenberater / Baufinanzierungsspezialisten / Votierer in der Marktfolge Aktiv Privatkunden Wohnimmobilien mit Kapitaldienstdeckung aus Überschusseinkünften
Pass II
Pass III • Berater und Votierer in der Marktfolge Aktiv (inklusive Firmenkunden) alle
Immobiliar-Verbraucherdarlehen mit Kapitaldienstdeckung aus Überschuss-
und Gewinneinkünften
VR-FinanzierungsPass IVD
Übersicht über die Pass-Systematik
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Das Update-System zum VR-FinanzierungsPass IVD:
• Permanentes digitales Update-System für den
VR-FinanzierungsPass in VR-Bildung
• Benachrichtigungsfunktion bei neuen Beiträgen
• Beiträge bei Bedarf didaktisch aufbereitet z.B. Fallstudie/Webcast/Video
• Jährlicher Online-Wissenstest als Nachweis der Sachkunde zur
automatischen Verlängerung des VR-FinanzierungsPass IVD um 1 Jahr
• Pass-/Funktionsspezifische Inhalte (3 - 5 Sachkundethemen):
UpdateDigital IVD I (Markt)
Sachkundethemen 1),2),3)
UpdateDigital IVD I (Marktfolge)
Sachkundethemen 1),4),5)
UpdateDigital IVD II und III
alle Sachkundethemen
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig UpdateDigital-IVD zum FinanzierungsPass
Nettopreise
UpdateDigital-IVD TN-Staffel** EUR p.m / p.a.
UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 1 - 25 6,00 / 72,00
UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 26 – 50 5,00 / 60,00
UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 51 - 100 4,00 / 48,00
UpdateDigital-IVD II und III für Teilnehmer 101 – 150 3,00 / 36,00
UpdateDigital-IVD II und III ab dem 151. Teilnehmer 2,50 / 30,00
UpdateDigital-IVD I* für jeden Teilnehmer 2,50 / 30,00
* Das UpdateDigital-IVD I (Markt/Marktfolge) beinhaltet jeweils 3 der 5 Sachkundethemen als Auszug des UpdateDigital-IVD II und III
** Bsp: 35 Mitarbeiter mit Pass II oder III und 10 Mitarbeiter mit Pass I => 25*72,00 EUR + 10*60,00 EUR + 10*30,00 EUR = 2.700,00
EUR p.a.
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Spezialistenfunktionen im Kontext Sachkunde IVD
Risikoanalysten (Bilanzanalyse) sind von der Sachkundeverordnung nicht betroffen solange ihre Tätigkeiten
lediglich rein vorbereitend bzw. zuarbeitend sind. Die Entscheidungshoheit über die Kreditwürdigkeit muss komplett
bei dem Berater/Votierer der Marktfolge liegen.
Gutachter/Wertermittler unterliegen seit Jahren definierten Anforderungen an die Sachkunde – der VR-
FinanzierungsPass IVD ist für diese Zielgruppe nicht als Sachkundenachweis bzw. Updatesystem geeignet.
Gerne stellen ausgewählten Mitarbeitern aus Innenrevision, Compliance und Personalabteilung einen kostenlosen
Zugang zu einem separaten „UpdateDigital“ mit vollem Informationsumfang, allerdings ohne Wissenstest, Zertifikat
und Sachkundenachweis zur Verfügung
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich
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Angehende Baufinanzierungsberater:
BW121001 Die Wohnbaufinanzierungsberatung
im Bestandsgeschäft (5 Tage)
BW121002 Die Wohnbaufinanzierungsberatung
im Neugeschäft –
Rechtliche Rahmenbedingungen (3 Tage)
BW121003 Die Wohnbaufinanzierungsberatung
im Neugeschäft – Praktische Umsetzung (5 Tage)
BW211000 Kompetenznachweis (1 Tag)
WohnbaufinanzierungsBeratung
Angehende Mitarbeiter Marktfolge Aktiv-Privatkunden:
BW122001 Die Wohnbaufinanzierung in der Marktfolge –
Rechtliche Rahmenbedingungen (5 Tage)
BW122002 Die Wohnbaufinanzierung in der Markfolge –
Praktische Umsetzung (5 Tage)
BW212000 Kompetenznachweis (1 Tag)
PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv
Nach Teilnahme am Modul BW121001 erhält Ihr Mitarbeiter den Pass IVD I (Markt), nach Teilnahme am Modul BW122001 den
Pass IVD I (Marktfolge)
Mit Bestehen des Kompetenznachweises BW211000 bzw. BW212000 erhält Ihr Mitarbeiter den VR-FinanzierungsPass IVD II
VR FinanzierungsPass IVD I und II – Ersterwerb für Nachwuchskräfte
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig VR FinanzierungsPass IVD I bzw. II Ersterwerb für erfahrene Mitarbeiter (Markt/Marktfolge)
oder
Webinarreihe 5-teilig mit
E-Learning (BW630020)*
VR-FinanzierungsPass**
Präsenzseminar mit
E-Learning (BW620008)
Grundlegende Sachkunde + 3 Jahre Praxis in der Baufinanzierung
oder KN BW211000 bzw. BW212000
*3-teilige Varianten zum Erwerb des Pass I Markt bzw. Marktfolge: BW630021 bzw. MA638001, 2-teilige Varianten zum späteren Upgrade von Pass I Markt bzw.
Marktfolge auf Pass II: BW630022 bzw. MA638002
**Nach Teilnahme erhält Ihr Mitarbeiter in Abhängigkeit von seiner Funktion den VR-FinanzierungsPass IVD I (Markt), IVD I (Marktfolge) bzw. IVD II (bei
Vorliegen einer entsprechenden Qualifikation im Firmenkundengeschäft Pass IVD III).
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich
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Angehende Gewerbe-/Firmenkundenberater,
die IVD beraten:
FK212000 Kompetenznachweis Gewerbekundenberatung
bzw.
FK213000 Kompetenznachweis Firmenkundenbetreuung I
+
BW621000 Wohnungsbaufinanzierung für Firmen- und
Gewerbekundenberater (5 Tage)
(sofern Kompetenznachweis BW211000 nicht
absolviert)
Angehende Mitarbeiter der Marktfolge Aktiv,
die IVD an Unternehmer vergeben:
MA213000 Kompetenznachweis Kreditentscheidung
+
BW622000 Wohnungsbaufinanzierung für
Firmenkreditsachbearbeiter (4 Tage)
(sofern Kompetenznachweis BW212000 nicht
absolviert)
Mit Bestehen des Kompetenznachweises und Teilnahme am Modul BW621000 bzw. BW622000 erhält Ihr Mitarbeiter den VR-
FinanzierungsPass IVD III
Mitarbeiter, die bereits über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt nach Bestehen
eines der o.g. Kompetenznachweise
Mitarbeiter, die bereits über einen der o.g Kompetenznachweise verfügen, erhalten den Pass III auf Antrag direkt nach Besuch
des entsprechenden Upgrade-Moduls BW621000 bzw. BW622000.
VR FinanzierungsPass IVD III – Ersterwerb/Upgrade für Nachwuchskräfte
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Upgrade VR-FinanzierungsPass IVD II auf Pass III Aufqualifikation
Zielgruppe:
Mitarbeiter, die (künftig) im Rahmen der Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen auch die Kapitaldienstfähigkeit aus
Gewinneinkünften ermitteln, aber nicht über eine entsprechende Qualifizierung im Firmenkundengeschäft verfügen
(Kompetenznachweis 40200/42100/42200/43100/43200/FK212000/FK213000/MA213000/vergleichbare Qualifizierung)
Seminar FK620101 „Kreditwürdigkeitsprüfung für den Unternehmer als Privatperson“ (Dauer 4 Tage + eLearning)
Inhalt des Upgrades:
• notwendige Unterlagen in Abhängigkeit von Rechtsform und Größenordnung des Unternehmens
• Ermittlung der nachhaltigen Kapitaldienstgrenze für
die Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen auf Basis von Jahresabschluss, BWA und Einnahmenüberschussrechnung
• Berücksichtigung von Steuererklärung und Steuer- bescheid
• VR-Rating im Rahmen der Kreditwürdigkeitsprüfung
Mitarbeiter, die über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt nach
Teilnahme am obenstehenden Seminar.
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Update VR-FinanzierungsPass IVD II auf Pass III erfahrene Mitarbeiter (Markt/Marktfolge)
oder
Webinarreihe 3-teilig mit
E-Learning (FK630105)
Mitarbeiter, die über den VR-FinanzierungsPass IVD II verfügen, erhalten auf Antrag den Pass III direkt
nach Teilnahme am obenstehenden Seminar oder Webinar.
Präsenzseminar 1 Tag mit E-
Learning (FK620103)
Firmenkundenbetreuer/-innen und Mitarbeiter/-innen der Marktfolge Aktiv Firmenkunden 3 Jahre Praxis
Kreditwürdigkeit Firmenkunden,
aber keine entsprechende Qualifizierung im Firmenkundengeschäft
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Überschrift max. 1-zeilig
und Subline max. 1-zeilig Seminarmatrix VR-FinanzierungsPass IVD
Pässe und Seminare in der Übersicht
VR-FP IVD
Nachwuchs*
Erfahrener Mitarbeiter*
(>= 3 Jahre)
UpdateDigital IVD
Pass I
Markt
BW121001
(Modul 1)
BW620008 oder
BW630021
UpdateDigital IVD I Markt
Pass I
Marktfolge
BW122001
(Modul 1)
BW620008 oder
MA638001
UpdateDigital IVD I Marktfolge
Pass II
Markt+MF
BW211000 bzw. BW212000
BW620008 oder
BW630020
Pass III
Markt+MF
KN FK + BW621000 oder BW622000
KN Baufi + FK620101
Pass II
KN FK oder FK620103 bzw. FK630105
*Anerkannter Abschluss gemäß § 2 ImmoDarlSachkV vorhanden.
UpdateDigital IVD II/III Markt und Marktfolge
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Schlussseite
Verband
Disclaimer
Die Inhalte der Präsentation wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Gewissen erstellt.
Dennoch übernimmt die GenoAkademie keine Gewähr für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit
der bereitgestellten Inhalte.
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Überschrift 1-zeilig
bis max. 2-zeilig möglich
Bei Bedarf Subline aus
vorheriger Inhaltsfolie
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Ihr Ansprechpartner in der GenoAkademie
Frederic Frohnhöfer
Abteilung Weiterbildung Vertrieb-Banken
Leiter Geschäftsfeld Bauen & Wohnen
Telefon: +49 69 6978-3627
E-Mail: frederic.frohnhoefer@genossenschaftsverband.de
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