bav-workshop 2003 hamburg, 13.02.2003 wks03_prost.ppt//19.12.2002 cdl-pr // bild: 1 johann prost...

bAV-Workshop 2003 Hamburg, 13.02.2003

WKS03_Prost.ppt//19.12.2002 CDL-Pr // Bild: 1

Johann Prost

Condor Versicherungen

„Ungenutzte Potenziale -

Erfahrungen aus der Geschäftspraxis“



Condor / Optima:

• Condor Allgemeine• Condor Leben • Optima Versicherung• Optima Pensionskasse

Gegründet: 1954/55

Eigentümer: Oetker-Familie

Condor Dienstleistungs-GmbH

Die Condor-Gruppe in Zahlen

2001 2002 ± %

Beiträge in Mio. EUR 267 278 *) 4,1 %davon Leben 73 % 72 %

Kapitalanlagen Mrd. EUR 2,81 2,84 1,1 %

Mitarbeiter 457 473 3,5 %

*) zum Teil noch vorläufig


22%

1%

2%

10%

65%

Condor Leben

Bestandszusammensetzung stat. Jahresbeitrag

Bestandszusammensetzungstat. Jahresbeitrag (Markt 12.2001)

01.‘02

10%

10%

19%

4%

57%

Condor hat einen Kollektivanteil (bAV-Geschäft) von 22 %, der Markt nur 10 %.


Unsere Kunden

Privatkunden & SelbständigePrivatkunden & Selbständige Privatkunden & SelbständigePrivatkunden & Selbständige

Mittelständisches Gewerbe, Mittelständisches Gewerbe,

Handel & HandwerkerHandel & Handwerker

Mittelständisches Gewerbe, Mittelständisches Gewerbe,

Handel & HandwerkerHandel & Handwerker


Erfahrungen aus 2002

1. Riester-Rente: Nur relativ wenige Abschlüsse

2. Pensionsfonds: Nichts für den Mittelstand

3. Pensionskasse: Solidität mit Anlaufproblemen

4. Unterstützungskasse: Mit Rückdeckung erfolgreich

5. Pensionszusagen: Für Sonderfälle unverzichtbar

6. Direktversicherungen: Auf dem Rückzug


Pensionsfonds

Ein Blick in die Presse:


Pensionsfonds

• Kein Interesse an Kapitalanlagenmanagement

• Ggf. Nachschuss-Risiko des Arbeitgebers

• Insolvenzsicherungspflicht (PSV-Beiträge)

Beim Mittelstand nicht beliebt, weil ...


• Pensionsfonds eignen sich besonders für Groß-unternehmen mit eigenem Kapitalanlagenmanagement;

• Condor Kunden und Vertriebspartner sind mittel- ständische Unternehmen mit skeptischer Einstellung zum Pensionsfonds

• Deshalb: Condor hat keinen Pensionsfonds aufgelegt

Fazit:

Pensionsfonds


Merkmale:

• Rechtsfähige Versorgungseinrichtung (VVaG, AG)

• unterliegt der Versicherungsaufsicht (VAG)

• Keine PSV-Beiträge, keine zusätzlichen Verwaltungskosten

• Arbeitnehmer hat Rechtsanspruch

• Leistungen i.d.R. als Alters- und Hinterbliebenenrente

Pensionskasse


Arbeit-geber

Arbeit-nehmer

Arbeitsverhältnis

Versorgungs-leistungen

Beiträge

Versorgungs-vertrag

BetriebsratMitwirkung

Versorgungszusage

Wichtig:

Arbeitnehmer bzw. Hinterbliebene haben Rechtsanspruch gegen-über Pensionskasse

Pensionskasse


Das Angebot:

Tarifvertrags-Versorgungen:Aufbau-Tarife920/93

Pensionsrentenversicherung zur Erfüllung vontarifvertraglichen Verpflichtungen, kollektivkalkuliert:

ÿ keine Gesundheitsprüfungÿ keine Wartezeitÿ keine Beschränkung bei Anzahl und Alter der

Hinterbliebenen

Entgeltumwandlung:Leistungs-Tarife927/928(BUZ ab 2003)(HZ ab 2003)

Pensionsrentenversicherung mit normalerindividueller Kalkulation, ggf. mitGesundheitsprüfung

Pensionskasse


Erfolge seit 1.11.2002:

Pensionskasse

• Arbeitnehmer: ca. 5.500

davon etwa 5.000 aus Oetker-Gruppe

• Arbeitgeber: 35

davon etwa 26 aus Oetker-Gruppe

• Beiträge: 1,7 Mio. EUR


Die Entwicklung:

Jahr Beitrag Arbeit- An- Anwärt.Mio. DM geber wärter Zuwachs

1999 1,2 92 5372000 2,7 145 1.137 112 %2001 3,4 324 2.337 106 %2002 7,7 790 4.707 101 %

Anmerkung: Ab Juni 2001 mit HanseMerkur, Anteil 2002 am Beitrag ca 30 % und an den Anwärtern ca. 45 %.

CVU + UKeV Bestandsentwicklung

Rückgedeckte Unterstützungskassen

UKeV


Potenziale für das Jahr 2003

1. Verbreiterung der Entgeltumwandlung Steigerung der Quote von z.Z. 6 % der Arbeitnehmer

2. Arbeitgeberfinanzierte Versorgungen bei tarifungebundenen Unternehmen auf mäßigem Niveau


Erwartungen für das Jahr 2003

Weiterhin überdurchschnittliches Wachstum im Bereich der bAV:

1. Pensionskasse – große Zuwächse, aber BaFin ...

2. Unterstützungskasse – weiterhin erfolgreich

3. Pensionszusagen – nach wie vor unverzichtbar!

4. Direktversicherungen – Wachstum aus Bestand

5. Riester-Rente – weiterhin verhalten



Johann Prost

Condor Versicherungen

13. Februar 2003

bav-workshop 2003 hamburg, 13.02.2003 wks03_prost.ppt//19.12.2002 cdl-pr // bild: 1 johann prost...

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