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Mit Sicherheit in die Zukunft:
Die BBB BÜRGSCHAFTSBANK
zu Berlin-Brandenburg GmbH SIBB Verband der Software-, Informations- und Kommunikations
Industrie in Berlin und Brandenburg e.V.
Angebot der Förderbanken für die ICT- und Internetbranche
am 25.01.2012
Waltraud Wolf, Geschäftsführerin
Michael Wowra, Abteilungsleiter
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Partnerschaft auf vernünftiger Basis:
Wir verbürgen uns für das Unternehmens-
konzept.
Die BBB verbürgt Bankkredite und Leasingfinanzierungen an die
gewerbliche Wirtschaft und ersetzt damit fehlende Sicherheiten:
Wir unterstützen...
> Existenzgründer
> Kleine und mittelständische
Unternehmen, d.h.
43 Mio. € Bilanzsumme
50 Mio. € Umsatz
< 250 Beschäftigte
> Angehörige freier Berufe
Für...
> Öffentliche Kredite
> Investitionskredite
der Hausbank
> Betriebsmittelkredite
> Avale
> Leasingkredite
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Das Antragsverfahren mit der BBB:
Ihr Weg zum sicheren Ziel.
Eine positive Bürgschaftsentscheidung führt
zum Darlehens- oder Leasingvertrag zwischen
Unternehmen und Hausbank. Hausbank Unternehmer
Unternehmer und Hausbank stellen gemeinsam
einen Bürgschaftsantrag bei der BBB. Hausbank Unternehmer
Die BBB prüft das Unternehmenskonzept
und die Qualifikation des Kreditnehmers.
BBB BÜRGSCHAFTSBANK
€
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BBB-Express!
> Standardisiertes und schnelles elektronisches
Antragsverfahren über das Internet
Bürgschaftsentscheidung innerhalb von 5 Arbeitstagen
> Wer: bestehende Unternehmen älter als 3 Jahre mit guter
Bonität
> Was: Bürgschaften in Höhe von bis zu 70% für alle
unternehmensrelevanten Bankkredite inkl. öffentliche Kredite
und Leasingfinanzierungen, max. Bürgschaftshöhe 100
TEUR je nach Sicherheitenbedarf können damit Kredite
zwischen 142 TEUR (70%) und 200 TEUR (50%) ermöglicht
werden
> Wie: Die Antragstellung erfolgt durch die Bank
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Wann lohnt sich eine Bürgschaft?
> Bei fehlenden Sicherheiten wird eine Finanzierung erst möglich gemacht.
> Stabilität in der Unternehmensfinanzierung:
> durch Bürgschaft niedrigeres Risiko für die Bank
> bei sich verschlechternder Unternehmenssituation hält Bank länger Kredite offen
> Abstimmungsbedarf mit BBB verhindert ggf. Überreaktion seitens der Bank
> Die Bürgschaft der BBB verbessert die Bonität des Unternehmens und führt zu reduzierten Kreditzinssätzen, da die Risikokosten bei der Bank sinken.
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Beispiele :
> Bereitstellung zusätzlicher Liquidität
(z.B. Aufstockung von KK-Linien)
> Optimierung der Finanzierungsstruktur durch Umfinanzierung
von Investitionen, die z.B. bisher über die KK-Linie finanziert
wurden, bis zu 3 Jahre rückwirkend
> Ablösung von Lieferantenkrediten über verbürgte Darlehen
> Erhöhung der Kontokorrentlinien aufgrund von späteren
Zahlungseingängen der Kunden und/oder verkürzten
Zahlungszielen von Lieferanten
> Bürgschaften für Leasingfinanzierungen und Mietkauf
> Bereitstellung von Avalen (für z.B. Vertragserfüllung,
Gewährleistungen und Anzahlungen)
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Zinsvorteil durch Bürgschaft der BBB
Risikoadjustierte Kreditzinsberechnung bei Banken: Der Kreditzinssatz errechnet sich aus dem
Rating (Bilanzauswertung und weiche Faktoren) und den gestellten Sicherheiten.
Beispiel Bonität Besicherung Preisklasse
Zinssatz
in % eff.
Zinsvorteil
in %
A ausreichend < 40% kein Kredit
kein
Kredit
ausreichend > 70% mit BBB-Bürgschaft F 4,58
B befriedigend < 40% H 5,82
befriedigend > 70% mit BBB-Bürgschaft D 3,44 1,08
Der Zinsvorteil wurde unter Berücksichtigung der einmaligen Bearbeitungsgebühr i. H. von
1,5% sowie der jährlichen Bürgschaftsprovision i.H. von 1% berechnet, Kosten der BBB-
Bürgschaft durchschnittlich 1,3% p.a. der Kreditsumme, im Beispiel für 10-Jahreskredit)
Quelle: KfW-Website, Preisklassenrechner, Konditionsanzeiger,
Programm 47 "Unternehmerkredit" 10/2/10, Abfrage vom 23.01.2012
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Rechenweg
5,82% Zinssatz Besicherung <40%
- 3,44% Zinssatz Besicherung >70%
= 2,38% Differenz
- 1,30% durchschnittliche Bürgschaftskosten
= 1,08% Zinsvorteil
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Attraktive Finanzspritze aus der Hauptstadt:
Das Kreditprogramm »Berlin Kredit«.
> Investitionen und Betriebsmittel bis zu 10 Mio. Euro.
> Kreditvergabe der IBB über die Hausbank, bis zu einer Kreditsumme
von 1,25 Mio. Euro Bürgschaft der BBB bis max. 80 % möglich.
> Verbesserung des KfW-Unternehmerkredites mit zusätzlicher
Zinssubvention von 0,2 % p. a.
> Zinsgestaltung nach risikogerechtem Zinssystem (Rating-abhängig).
> Keine Verteuerung durch Bürgschaft: Sogar Vergünstigung möglich.
> Integriertes Antragsverfahren für Kredit und Bürgschaft.
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Neu! KapitalPLUS – das neue Kombi-Programm
> Kleine und mittelständische Unternehmen benötigen ein
ausreichendes Eigenkapitalfundament, um am Markt erfolgreich
zu sein. Eigenkapital ist wesentlich für die Beschaffung von
Krediten.
> KapitalPLUS verbindet Fremdkapital mit Eigenkapital und
verbessert durch die Optimierung der Finanzierungsstruktur die
Kreditwürdigkeit.
> Mit KapitalPLUS wird das Vorhaben z.B. mit 25 Prozent stiller
Beteiligung und 75 Prozent verbürgtem Kredit optimal finanziert.
> Beteiligung und Bürgschaft aus einer Hand.
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> Eckpunkte:
> für KMUs
> Finanzierungsbedarf TEUR 100 – TEUR 500
> z.B. 75 % des Finanzierungsbedarfs als Kredit
(Verbürgung bis zu 80 %) und 25 % als stille Beteiligung
der MBG
> Konditionen Kredit: z.B. Laufzeit 7 Jahre, Tilgungskredit
> Konditionen Beteiligung: Laufzeit bis 10 Jahre,
beginnende Rückführung ab 6. Jahr
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Das Angebot kann sich sehen lassen:
Unsere Konditionen für Ihren Erfolg.
> Bürgschaftshöhe bis zu 1 Mio. EUR
> Bürgschaftsübernahme
bis zu 80 % des Kredit-/Leasingbetrages
> Bearbeitungsgebühr
einmalig 1,5 % des Kreditbetrages (mind. 250,- EUR)
einmalig 1,5 % des Leasingbetrages (mind. 500,- EUR)
> Bürgschaftsprovision
1 % p. a. des valutierenden Kredit-/Leasingbetrages
( ab 01.02.2012 1,25% p. a.)
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Regionale Impulse setzen:
Die Mittelständische Beteiligungsgesellschaft
Berlin-Brandenburg GmbH
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Maßgeschneiderte Unterstützung:
In jeder Unternehmensphase
Die MBG stellt für das ganze Spektrum unternehmerischer
Finanzierungserfordernisse Kapital zur Verfügung. Ausnahmen sind
Konzept-, reine Forschungs- und Entwicklungsphasen.
Gründungsphase:
Ausgereifte Idee für ein innovatives, marktreifes Produkt oder
Dienstleistung mit nachgewiesener Funktions- und Wettbewerbs-
fähigkeit sowie einer konkreten Auftragslage
Expansions- Festigungsphase:
Erweiterung von Produktionskapazitäten, der Produktpalette oder
Erschließung neuer Märkte, Ersatzinvestitionen
Unternehmensübernahme / Gesellschafterwechsel
Nachfolge bzw. Unternehmens- oder Anteilsübernahme durch
Management Buy-Out oder Management Buy-In
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Fünf gute Gründe:
Das spricht für eine MBG-Beteiligung.
> Stärkung: Eine gute Kapitalbasis verbessert die Bonität und
ermöglicht eine stärkere Verhandlungsposition ggü.
Geschäftspartnern.
> Unabhängigkeit: Keine Einflussnahme auf die
Geschäftsführung. Mit uns behalten Unternehmer ihre
unternehmerische Unabhängigkeit.
> Kontinuität: Unser Engagement ermöglicht stetiges Wachstum.
> Objektivität: Wir stehen Unternehmen aus allen Branchen zur
Verfügung.
> Finanzierungsstabilität:
> Fest vereinbarter Exit nach 10 Jahren
> Möglichkeit zur Skontoziehung
> Verbessertes Zahlungsverhalten führt zu einer besseren Bonität bei Kreditversicherern Wettbewerbsvorteil
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Attraktiv und jederzeit transparent:
Unsere Konditionen für Ihren Erfolg.
> Beteiligungshöhe bis zu 1 Mio. Euro (still und offen)
> Laufzeit bis zu 15 Jahren
> Rückzahlung einer stillen Beteiligung zum Nominalwert
> Bearbeitungsgebühr einmalig 1 %
> Haftungsfondsbeitrag einmalig 1 %
> Beteiligungsentgelt gliedert sich bei stiller Beteiligung
in feste und erfolgsabhängige Komponenten: insgesamt
ratingabhängig 9,5 % bis 12 % p. a.
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Nehmen Sie Kontakt auf:
Ihre Ansprechpartner
Geschäftsführerin: Waltraud Wolf Tel. 030 311004-13
Region Nord: Michael Wowra, Abteilungsleiter BBB und MBG Tel. 030 311004-21
Lichtenberg, Pankow, Prenzlauer Berg, Weißensee Herr Witkowski (-43)
Wedding, Mitte Herr Schwiem (-32)
Hohenschönhausen, Tiergarten, Spandau, Wilmersdorf Frau Salat (-46)
Reinickendorf, Charlottenburg Herr Borgmann (-15)
Region Süd: Sylvia Weber, Prok., Abteilungsleiterin BBB Tel. 030 311004-20
Treptow, Köpenick, Kreuzberg Herr Wendt (-17)
Neukölln, Tempelhof, Schöneberg, Marzahn, Zehlendorf Frau Duran (-18)
Friedrichshain, Hellersdorf, Steglitz Frau Tonn (-35)
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Sie erreichen uns auf diesen Wegen:
BBB BÜRGSCHAFTSBANK MBG
zu Berlin-Brandenburg GmbH Mittelständische Beteiligungs-
Schillstraße 9 gesellschaft Berlin Brandenburg GmbH
10785 Berlin Schillstraße 9
10785 Berlin
Telefon: 030 / 311 004 0 Telefon: 030 / 311 004 0
Telefax: 030 / 311 004 55 Telefax: 030 / 311 004 55
[email protected] [email protected]
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