Vermögensverwaltung Individuell & digital
Seit 17 Jahren entwickelt aixigo Software für die Anlageberatung und das Portfoliomanagement mit starken Fokus auf die Filialen.
Fintechs und Digitalisierung
Wertpapier-geschäft 2.0?
Bisheriges Marktumfeld –
IT-Dienstleister für Banken
Fintechs
„…, and it‘s just not possible
for banks to survive… .“
70 %
Neues Marktumfeld
Projekte + Produkte
Geschäftsmodell der Anlageberatung gerät unter Druck
Margendruck durch ETFs
Provisionsverbot
Weitere Regulation durch MiFID2
Ausgabeaufschläge schlechter durchsetzbar
Unbequem/nicht digital
Kostentransparenz
Das Wertpapiergeschäft steht vor strukturellen Änderungen; vor neuen Generationen von Finanzdienstleistungen.
Fintechs und Digitalisierung
Wertpapier-geschäft 2.0?
Die Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen.
Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen
Kümmerer 24/7
Individualität ermöglichen
Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen
Standard hoch individuell
Individualisierungsgrad
Leistungsversprechen
Port
folio
empf
ehlu
ng
Verm
ögen
sver
wal
tung
3. Generation
2. Generation
1. Generation
§
24/7 Der individuelle Vermögensverwalter für Alle
B2C & B2B
digital
retailfähig
Individuelle digitale Vermögensverwaltung für Alle – Vorteile für die Banken.
Kunden wünschen Individualität
Regulation mit Kundennutzen
Kümmern wird honoriert
Stetige, planbare Einkommensströme
Neue Geschäftsmodelle
VV goes Retail
KYC Geldwäsche
Video Ident
Kenntnisse
Verwaltungs-vertrag Risiko
Verlust-grenze
Portfolio-management
Anlage-richtlinie
Reports
Core
Themen
Archiv
APP
Profil
1
2
3
PROFILE
COMPOSE
ONBOARD 4
MANAGE
5 REPORT
6 ADJUST
1
Risikofragebogen mit allen regulatorischen Anforderungen
Vollaufklärung
Basis für Suitability
PROFILE
COMPOSE 2
Der Kunde selektiert die Themen
Dynamischer Geeignetheitstest
ONBOARD 3
Erfassung der Kundendaten
Identifikation via Videochat
Erfüllung aller KYC-Anforderungen
Eröffnung Konten und Depots bei Partnerbank
Alle Verträge vollautomatisch
Manage 4
Individuelle Allokation pro Kunde
Handel auf 1/1000 Stück
Advisoryboard für Anlagebausteine
Verlustüberwachung
Monitoring der Anlagerichtlinien
Hoch skalierbar
REPORT 5
Quartalsreport als PDF
Täglicher Onlinebericht über das Smartphone
Aktive Information des Kunden über die App