finanzierungsmöglichkeiten von it-unternehmen durch die hausbank
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14.10.2015
Dr. Christian Segal
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Finanzierungsmöglichkeiten von IT-Unternehmen durch die Hausbank
SIBB Forum Finance, Berlin, 13.10.2015
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1. Die Sparkasse der Gründer und des Mittelstands
SHOEPASSION.com (Mitte)
Rahmengenähte Volllederschuhe und
umfangreiches Zubehör.
Gründung: 2010
Projektron GmBH
Entwicklung einer Projekt optimierenden
Software
Gründung: 2001
* Auszug aus „Gut gegründet“
2. KfW-Unternehmensbefragung 2015
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Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015
2. KfW-Unternehmensbefragung 2015
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Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015
2. KfW-Unternehmensbefragung 2015
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Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015
3. Kriterien für eine erfolgreiche Bankenfinanzierung
1. Geschäftsentwicklung und Geschäftskonzept
2. Management
3. Finanzierungsstruktur
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3. Voraussetzungen für eine Bankenfinanzierung
Quelle: https://www.bhttps://www.berliner-sparkasse.de/downloads/fk/exi_checkliste.pdf; Stand: 13.10.2015
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4. Das Kreditangebot der Hausbank für IT- und Internetunternehmen
Kreditfinanzierung des Unternehmens
- Investitionskredite
- Betriebsmittelkredite
- Kontokorrentkredite
- Avalkredite
- Spezielle Förderkredite
- Nachrangdarlehen der öffentlichen Hand
- Leasing
Kreditfinanzierung der Unternehmer
Finanzierungsberatung, Strukturierung einer “optimalen” Gesamtfinanzierung
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5. Öffentliche Fördermittel als Finanzierungsbausteine
- Ansatzpunkte für Fördermittelprogramme
- Haftungsfreistellung der Hausbank
- Tilgungsfreie Jahre
- Zinssubventionen
- Bürgschaften der Bürgschaftsbanken der Bundesländer
- Förderprogramme der Landesinvestitionsbanken
- Häufig genutzte Programme der KfW
- ERP-Gründerkredit - Startgeld
- ERP-Kapital für Gründung (Nachrangdarlehen)
- KfW-Unternehmerkredit
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6. Möglichkeiten und Grenzen der Finanzierung durch die Hausbank
-Besonders innovative Gründungsvorhaben bergen viele
Chancen, aber auch hohe Risiken, daher ist häufig
Eigenkapital notwendig.
- Möglichkeiten der Eigenkapitalfinanzierung:
- Thesaurierung der Gewinne
- Freunde, Familie
- Venture Capital
- BusinessAngel
- Crowdfinanzierung
- Möglichkeiten des Zusammenwirkens von Hausbank
und Crowdfinanzierung
Unterschiedliche
Ausgestaltung
hinsichtlich…
• Mitspracherechte
• Kosten i.F.v.
Zinsen
• Recht & Steuern
• Individuelle
Absprachen
• …
7. Ausblick
1. Viele Jungunternehmer aus der IT- und Internetbranche stehen in den nächsten Jahren vor der Frage: neue Venture-Capital-Runde oder Kreditfinanzierung?
2. Zuschußförderung: Verbesserte Förderung durch neue GRW-Vergabepraxis?Möglicherweise Einbeziehung von IT- und Internetunternehmen
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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
Dr. Christian Segal
LeiterFirmenCenter Gründung und Nachfolge
Tel: 030/ 869 839 44Fax: 030/ 869 839 89E-Mail: [email protected]
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Berliner SparkassePartner für den Mittelstand
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