finanzierungsmöglichkeiten von it-unternehmen durch die hausbank

14.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 1

Finanzierungsmöglichkeiten von IT-Unternehmen durch die Hausbank

SIBB Forum Finance, Berlin, 13.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 2

14.10.2015

1. Die Sparkasse der Gründer und des Mittelstands

SHOEPASSION.com (Mitte)

Rahmengenähte Volllederschuhe und

umfangreiches Zubehör.

Gründung: 2010

Projektron GmBH

Entwicklung einer Projekt optimierenden

Software

Gründung: 2001

* Auszug aus „Gut gegründet“

2. KfW-Unternehmensbefragung 2015

Dr. Christian Segal

Seite 3

14.10.2015

Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015

2. KfW-Unternehmensbefragung 2015

Dr. Christian Segal

Seite 4

14.10.2015

Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015

2. KfW-Unternehmensbefragung 2015

Dr. Christian Segal

Seite 5

14.10.2015

Quelle: https://www.bitkom.org/Publikationen/2015/Studien/KfW-Unternehmensbefragung/KfW-Unternehmensbefragung_2015.pdf; Stand: 13.10.2015

3. Kriterien für eine erfolgreiche Bankenfinanzierung

1. Geschäftsentwicklung und Geschäftskonzept

2. Management

3. Finanzierungsstruktur

Dr. Christian Segal

Seite 6

14.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 7

14.10.2015

3. Voraussetzungen für eine Bankenfinanzierung

Quelle: https://www.bhttps://www.berliner-sparkasse.de/downloads/fk/exi_checkliste.pdf; Stand: 13.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 8

14.10.2015

4. Das Kreditangebot der Hausbank für IT- und Internetunternehmen

Kreditfinanzierung des Unternehmens

- Investitionskredite

- Betriebsmittelkredite

- Kontokorrentkredite

- Avalkredite

- Spezielle Förderkredite

- Nachrangdarlehen der öffentlichen Hand

- Leasing

Kreditfinanzierung der Unternehmer

Finanzierungsberatung, Strukturierung einer “optimalen” Gesamtfinanzierung

Dr. Christian Segal

Seite 9

14.10.2015

5. Öffentliche Fördermittel als Finanzierungsbausteine

- Ansatzpunkte für Fördermittelprogramme

- Haftungsfreistellung der Hausbank

- Tilgungsfreie Jahre

- Zinssubventionen

- Bürgschaften der Bürgschaftsbanken der Bundesländer

- Förderprogramme der Landesinvestitionsbanken

- Häufig genutzte Programme der KfW

- ERP-Gründerkredit - Startgeld

- ERP-Kapital für Gründung (Nachrangdarlehen)

- KfW-Unternehmerkredit

Dr. Christian Segal

Seite 10

14.10.2015

6. Möglichkeiten und Grenzen der Finanzierung durch die Hausbank

-Besonders innovative Gründungsvorhaben bergen viele

Chancen, aber auch hohe Risiken, daher ist häufig

Eigenkapital notwendig.

- Möglichkeiten der Eigenkapitalfinanzierung:

- Thesaurierung der Gewinne

- Freunde, Familie

- Venture Capital

- BusinessAngel

- Crowdfinanzierung

- Möglichkeiten des Zusammenwirkens von Hausbank

und Crowdfinanzierung

Unterschiedliche

Ausgestaltung

hinsichtlich…

• Mitspracherechte

• Kosten i.F.v.

Zinsen

• Recht & Steuern

• Individuelle

Absprachen

• …

7. Ausblick

1. Viele Jungunternehmer aus der IT- und Internetbranche stehen in den nächsten Jahren vor der Frage: neue Venture-Capital-Runde oder Kreditfinanzierung?

2. Zuschußförderung: Verbesserte Förderung durch neue GRW-Vergabepraxis?Möglicherweise Einbeziehung von IT- und Internetunternehmen

Dr. Christian Segal

Seite 11

14.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 12

14.10.2015

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

Dr. Christian Segal

LeiterFirmenCenter Gründung und Nachfolge

Tel: 030/ 869 839 44Fax: 030/ 869 839 89E-Mail: christian.segal@berliner-sparkasse.de

Fasanenstraße 7-8, 10623 Berlin

Backup

Dr. Christian Segal

Seite 13

14.10.2015

Dr. Christian Segal

Seite 14

14.10.2015

Berliner SparkassePartner für den Mittelstand

Die partnerschaftliche Zusammenarbeit mit Ihnen ist uns

wichtig.

– Kernregion Berlin/Brandenburg: Standort im Herzen Europas

– marktführende Stellung im Privat-und Firmenkundengeschäft

– persönliche und individuelle Betreuung vor Ort: flexibel und mobil – wann und wo Sie wollen

– Filial- und Direktbank in einem: persönliche Beratung und Betreuung, Online- und Telefon-Banking

– moderne und zertifizierte Vertriebswege für die bedarfsgerechte Betreuung unserer Kunden

– schnelle und maßgeschneiderte Lösungen und kurze Entscheidungswege: regionale Kontakte, Vorstand vor Ort

– ganzheitliche Beratung in allen gewerblichen und privaten Finanzangelegenheiten mit dem S-Finanzkonzept

– Branchenkenntnisse – vom Handwerk bis zur Industrie, von Verbänden bis hin zu öffentlichen Unternehmen