die hansemerkur lebensversicherung ag stellt sich …...2011/03/23 · generali gothaer volkswohl...
TRANSCRIPT
Die HanseMerkur Lebensversicherung AG stellt sich vorDie HanseMerkur Lebensversicherung AG stellt sich vor
Über 200 Jahre die Zukunft im Blick
1806 Gründung Braunschweigische Lebensversicherung A.G.
1972 Gründung HanseMerkur Lebensversicherung AG, ehemals Merkur Lebensversicherung AG
1983 Zusammenschluss HanseMerkur Lebensversicherung AG
Wo kommen wir her?
1983 Zusammenschluss HanseMerkur Lebensversicherung AG mit Braunschweigischer Lebensversicherung AG
2007 Fokus auf unabhängige Vertriebe
Testsieger Riester Care
2010 Top Produkte und stetig steigende Beitragseinnahmen
2011 Einführung vieler Highlights in den LV-Tarifen
Unternehmensstruktur
Die HanseMerkur Holding AG ist ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Krankenversicherung a.G., unter deren Dach sechs Tochtergesellschaften angesiedelt sind.
Wir über uns
Die HanseMerkur steht für
� Partnerschaftliche und faire Beratung
� Schnelle, individuelle und flexible Lösungen
� Persönliche Zuwendung und Aufmerksamkeit
� Soziales Engagement (z.B. Kinderschutzbund)
� Zeitgemäße und maßgeschneiderte Produkte
� Der Mensch steht für uns im Mittelpunkt
� Wir sind Profis mit Herz
Beitragseinnahmen HanseMerkur Versicherungsgruppe
Wo stehen wir heute
In Mio. EUR
Jahr 2006 2007 2008 2009
HanseMerkur Versicherungsgruppe 728 817,5 895,9 962,2
Die HanseMerkur Versicherungsgruppe wächst seit Jahren in Folge.
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Versicherungsgruppe
HanseMerkur Krankenversicherung 488,5 575,6 640,4 699,5
HanseMerkur Lebensversicherung 105,2 108,8 117,4 123,1
Kennzahlen
Beitragseinnahmen der HanseMerkur Lebensversicherung AG
117,4123,1
In Mio. EUR
105,2108,8
117,4
2006 2007 2008 2009
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
28,623,3
Kennzahlen
Aufteilung nach Produkten
Gemessen am laufenden Jahresbeitrag in %
1,2
0,8
16,113,4
16,2
Riester
Rürup
SBU
Sterbegeld
Risiko
Kapital
Klassische Rente
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen
Aufteilung nach Beiträgen
100,4 104,3106,7 109,9
In Mio. EUR
7,7 9,4 11,8
37,9
2007 2008 2009 2010
Laufende Beiträge Einmalbeiträge
Kennzahlen
Eigenkapitalquote der HanseMerkur Lebensversicherung AG
2,2%
Gesamtes Eigenkapital zum verdienten Beitrag 2009
Die Eigenkapitalquote verdeutlicht die finanzielle Substanz eines Unternehmens.
2,2%
HanseMerkur Lebensversicherung
1,9%
Branche
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen
Kapitalanlagen der HanseMerkur Lebensversicherung AG
1.247,701.255,00
In Mio. EUR
1.232,60
1.223,1
2006 2007 2008 2009
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen
5,9
2,6
1,3
3,4
0,9
3,5Immobilien
Struktur der Kapitalanlagen
3,5
2161,4
Beteiligungen
Aktien
Hypotheken
Policendarlehen
Tages- und Termingeld
festverzinsliche Wertpapiere
Namensschuldverschr. &Schuldscheindarlehen
Treasury Reporting September 2010
Kennzahlen
Rückstellungen für Beitragsrückerstattungen
98,8111
128,4138,6
111,3 106,4
In % der gebuchten Beiträge
98,8106,4
2004 2005 2006 2007 2008 2009
Quelle: HanseMerkur Versicherungsgruppe Geschäftsbericht 2009
Kennzahlen
Solvabilitätsquote
� Im Lebensversicherungsrating von map-report erreicht die HanseMerkur mit 233,65% der geforderten Eigenmittelquote Rang 9 von 86 Versicherern.
Rang Gesellschaft Kennzahl
1 PBV Leben 372,26
2 Mecklenburgische 348,13
� Die vorhandenen Eigenmittel der HanseMerkur Lebensversicherung AGerfüllen die Anforderungen und überdecken das Solvabilitätssoll zu über 233%.
3 Fortis Deutschland 336,95
4 LVM 267,00
5 DEVK a.G. 255,62
6 Stuttgarter 249,02
7 R+V 236,32
8 Allianz 234,92
9 HanseMerkur 233,65
.....
25 Volkswohlbund 209,99
...
58 Swiss Life 139,27
....
62 HDI-Gerling Leben 127,74
Kennzahlen
Stress- und Belastungstest
� Sämtliche Stresstests der BaFin hat die HanseMerkur Lebensversicherung AG selbstverständlich bestanden.
� Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet � Seit Einführung des Belastungstest von Morgen&Morgen schneidet die HanseMerkur Lebensversicherung mit der Bestnote „Ausgezeichnet“ ab.
Kennzahlen
Gesamtverzinsung
In 2011 beträgt die Überschussbeteiligung der HanseMerkur 4,25%. Zzgl. Schlussüberschuss und der Beteiligung an denBewertungsreserven bieten wir eine Gesamtverzinsung von 4,65%.
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Garantiezins
Gesamtverzinsung
2,25%2,75%3,25%
4,6%
3,5% 4%
7%4,5%4,8% 4,25%
Die HanseMerkur – Ihr Partner
� Individuelle Betreuung durch Ihren persönlichen Ansprechpartner.
� Ansprechpartner im Innendienst speziell für Sie
� Angebotserstellung
� Newsletter mit aktuellen Themen
� Erschließungskonzepte für Riester, Rürup und BU � Erschließungskonzepte für Riester, Rürup und BU
� Wettbewerbsvergleiche
� Leistungsstarke Produkte
� Beste Bewertungen für Altersvorsorgeprodukte
� Größter Sprung bei den beliebtesten Riesteranbietern
� Top Bewertung für Berufsunfähigkeitsversicherung
Highlights
Weitere Vorteile für Sie
� Provision auf 100% des vollen Bruttobeitrags.
� Verprovisionierung bis Endalter 70, Bewertung bis zu 40 Jahren.
� Volle Verprovisionierung der integrierten Abrufphase.
� Abschlusskostenverteilung auf 5 Jahre bei
unverändert hoher Provision.
� Keine Mindestrente, dadurch Sicherung Ihres Kundenbestandes.
� Schnelle Entscheidungswege.
� Produktflexibilität
Highlights
Weitere Vorteile für Ihre Kunden
� Gesamtzins (2011) 4,25% zzgl. Schlussüberschuss
und Bewertungsreserve 4,65%.
� Neuartige ZukunftsGarantie im Mehrberatungstarif. � Neuartige ZukunftsGarantie im Mehrberatungstarif.
� Von Beginn an höhere Rückkaufswerte durch
Verteilung des Abschlusskosten.
� Verzicht auf Ratenzahlungszuschläge bei Vario Care, Profi Care und
Risiko Care
� Wahlmöglichkeit zwischen Kapitalgarantie oder den
überdurchschnittlich langen Rentengarantiezeiten.
Klassisch
� hohe garantierte Leistungen � Garantiezins: 2,25%� Gesamtverzinsung: 4,65%
Vario Care
Sofortbeginnend
� Hohe garantierte Rente � Einmalbeitrag
Invest
� Überschüsse in Fonds � Kapitalerhalt wählbar (Hybrid) � Fondsgebundene Rente
Vario Care
Lösungen für jeden Kunden
Maximale Garantie gemäß
Garantiezins
Garantie 110 % der
eingezahlten Beiträge
Garantie 100 % der
eingezahlten Beiträge
...
Garantie 50 % der
eingezahlten Beiträge
...
Keine Garantie zum
Ablauf
Flexibel wie noch nie!
Reine Hybrides ReinesKlassik Produkt Fondsprodukt
� Anlagestrategie kann während der Laufzeit gewechselt werden
� Investitionsstop möglich
� Auswahl aus über 30 top bewerteten Fonds
� Jederzeit kostenlos wechselbar
Wie stehen wir im Wettbewerb?
Vario Care
232
234
236Mtl. garantierte Rente
Inte
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Got
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V
Nür
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Han
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erku
r
220
222
224
226
228
230
Riester & Rürup
Geförderte Altersvorsorgeprodukte
� Riester Care befindet sich seit Jahren an der Spitze des Marktes
� Bestens bewertet durch unabhängige Ratingagenturen
� Überschüsse können in Fonds investiert werden � Überschüsse können in Fonds investiert werden
� Basis Care ist durch unbürokratische Zuzahlungen extrem flexibel
� Auch als sofortbeginnende Variante vorhanden
� Investanteile bis 75% des Beitrags möglich
Wie stehen wir im Wettbewerb?
Riester Care
216
218
220
222Garantierte Rente in EUR
Gen
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A
Sw
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Life
Nür
nber
ger
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202
204
206
208
210
212
214
216
Wie stehen wir im Wettbewerb?
Basis Care
465
470
475Garantierte Rente in EUR
Nür
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DB
V
440
445
450
455
460
Profi Care
� Einführung neuer Top - Berufsgruppe für über 730 Berufe
� Senkung des Preisniveaus über alle Berufsgruppen
� Inflationsausgleich durch Leistungsdynamik möglich (1-5%)
Highlights
Kaufmann Großhandel
Industrie-kaufmann
Informatiker Anwalt/ Notar Ingenieur
Reise-kaufmann
Sozialversich.-kaufmann
� Inflationsausgleich durch Leistungsdynamik möglich (1-5%)
� Infektionsklausel für Ärzte
� Nachversicherungsgarantie auch unabhängig von bestimmten Ereignissen
� BUZ-Beitragsbefreiung mit nur 2 Gesundheitsfragen
� Gleiche Top-Leistungen bei bis zu 50 % vergünstigten Beiträgen in den ersten 5 Jahren
� Abschließbar bis Eintrittsalter 37 Jahre – abhängig von Laufzeit und Beruf
� Dynamik ab dem 6. Jahr möglich
Neu: Volle Leistung zum halben Preis
Profi Care Einsteigeroption
� Dynamik ab dem 6. Jahr möglich
� Abschlussprovision auf die gezahlte Brutto-Beitragssumme
100%
Leistung
50%
Beitrag
100%
Provision
Vergleich Profi Care
Beruf Normal Einsteigeroption
VersicherungskaufmannBrutto 60,82 68,92
Varianten im Vergleich
Brutto 60,82 68,92
Netto 42,57 48,25
In den ersten 5 Jahren (brutto) 34, 45
In den ersten 5 Jahren (netto) 24,12
Elektriker
Brutto 109,57 124,66
Netto 72,32 82,28
In den ersten 5 Jahren (brutto) 65,33
In den ersten 5 Jahren (netto) 41,14
Wie stehen wir im Wettbewerb?
Profi Care
60
70
80Monatlicher Zahlbeitrag in EUR
Dia
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0
10
20
30
40
50
Risiko Care
� Unterscheidung Raucher/ Nichtraucher
� Gesundheitsbonus für PKV-Vollversicherte – egal wo
� Einer der günstigsten Serviceversicherer
Tarifmerkmale
� Verbundene Leben: Mehrere versicherte Personen
� Konstante Versicherungssumme: Absicherung Hinterbliebene
� Fallende Versicherungssumme: Darlehenstilgung
� Beitragsbefreiung und/oder Berufsunfähigkeitszusatzversicherung
Möglichkeiten
Wie stehen wir im Wettbewerb?
Risiko Care
25
30
35Monatlicher Zahlbeitrag in EUR
Sw
iss
Life
HD
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Eur
opa
0
5
10
15
20
Wie werden wir bewertet?
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit